超碰大香蕉大香蕉青草视频依人在线视频 招商安华债券型证券投资基金更新的招募    说明书（二零二五年第一号）    基金管理东说念主：招商基金管理有限公司    基金托管东说念主：中国银行股份有限公司      截止日：2025 年 3 月 13 日                 招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                      遑急指示      招商安华债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会 2019 年 12 月 13 日《对于准予招商安华债券型证券投资基金注册的批复》                                   （证监许可【2019】2841 号）注册公开召募。本基金的基金合同于 2020 年 3 月 25 日稳健顺利。本基金为契约型洞开 式。      招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理东说念主”或“管理东说念主”）保证招募说明书的内 容信得过、准确、完好意思。本招募说明书经中国证监会注册，中国证监会对基金召募的注册审查 以要件王人备和内容合规为基础，以充分的信息暴露和投资者适当性为中枢，以加强投资者利 益保护和贯注系统性风险为标的。中国证监会分歧基金的投资价值及商场出路等作出内容性 判断或者保证。      基金管理东说念主依照恪尽责守、淳厚信用、严慎用功的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东说念主赎回时，所得或会高于或低于投资东说念主先前所支 付的金额。如对本招募说明书有任何疑问，应寻求孤独及专科的财务意见。      本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等因素产生波动，投资者在投资 本基金前，应全面了解本基金的产物特性，充分洽商自身的风险承受智商，感性判断商场， 并承担基金投资中出现的种种风险，包括：因全体政事、经济、社会等环境因素对质券价钱 产生影响而形成的系统性风险，个别证券私有的非系统性风险，由于基金投资东说念主连气儿多量赎 回基金产生的流动性风险，投资者申购、赎回失败的风险，基金管理东说念主在基金管理实施过程 中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。      本基金可投资资产辅助证券，资产辅助证券是一种固定收益性质的金融用具，其向投资 者支付的本息来自于基础资产池产生的现款流或剩余权益。与股票和一般债券不同，资产支 持证券不是对某还是营实体的利益要求权，而是对基础资产池所产生的现款流和剩余权益的 要求权，是一种以资产信用为辅助的证券。资产辅助证券存在信用风险、利率风险、提前偿 付风险、操派头险和法律风险等。      本基金可投资国债期货等金融繁衍品，金融繁衍品是一种金领略约，其价值取决于一种 或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预期。投资于衍 生品需承受商场风险、信用风险、流动性风险、操派头险和法律风险等。      本基金可投资可退换债券和可交换债券，需要承担可转债和可交换债券商场的流动性风 险、债券价钱受所对应股票价钱波动影响而波动的风险以及在转股期或换股期不行转股或换 股的风险等。      当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金管理东说念主履行相应程序后，可 以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等关联章节。侧袋机制实                 招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 施期间，基金管理东说念主将对基金简称进行格外记号，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份 额持有东说念主仔细阅读干系内容并热心本基金启用侧袋机制时的特定风险。   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币商场基金，但低于搀杂型基金、股 票型基金。本基金的投资畛域为具有邃密流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股票 和存托凭证（包括主板、中小板、创业板过火他中国证监会允许基金投资的股票和存托凭证）、 债券（含国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可退换债券（含分离交易可转债）、可 交换债券、央行单据、短期融资券、超短期融资券、中期单据、所在政府债、政府辅助机构 债、政府辅助债券、永续债、永续中票等）、资产辅助证券、债券回购、同行存单、银行存 款、国债期货，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具，但须恰当中国证 监会的干系规矩。在正常商场环境下本基金的流动性风险适中。在格外商场条件下，如证券 商场的成交量发生急剧萎缩、基金发生多量赎回以过火他未能预见的格外情形下，可能导致 基金资产变现困难或变现对质券资产价钱变成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、 无法进行正常赎回业务、基金不行完结既定的投资决策等风险。   本基金的投资畛域包括债券回购，债券回购为进步基金组合收益提供了可能，但也存在 一定的风险。如发生债券回购交收负约，质押券可能濒临被处置的风险，因处置价钱、数目、 时期等的不细目，可能会给基金资产变成损失。   《基金合同》顺利后，连气儿 20 个职业日出现基金份额持有东说念主数目活气 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东说念主应当在如期呈文中赐与暴露；连气儿 50 个职业日 出现前述情形的，基金管理东说念主应阻隔基金合同，且无需召开基金份额持有东说念主大会。投资东说念主将 濒临《基金合同》提前阻隔的风险。   投资者在投老本基金前，需充分了解本基金的产物特性，并承担基金投资中出现的种种 风险。   投资东说念主应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、基金产物而已概要等基金法律文 件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资宗旨、投资期限、投资告诫、资产情状等 判断基金是否和投资东说念主的风险承受智商相适合。   基金的过往事迹并不预示其异日发扬。基金管理东说念主所管理的其它基金的事迹并不组成对 本基金事迹发扬的保证。   本基金的投资畛域包括存托凭证，可能濒临存托凭证价钱大幅波动以至出现较大赔本的 风险，以及与存托凭证刊行机制干系的风险。   《基金合同》顺利后，基金招募说明书信息发生要紧变更的，基金管理东说念主应当在三个工 作日内，更新基金招募说明书，并登载在指定网站上。基金招募说明书其他信息发生变更的， 基金管理东说念主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金管理东说念主不错不再更新基金招募说明书。   本基金本次更新招募说明书所载内容截止日为 2025 年 3 月 13 日，关联财务和事迹发扬 数据截止日为 2024 年 12 月 31 日，财务和事迹发扬数据未经审计。           招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 本基金托管东说念主中国银行股份有限公司已复核了本次更新的招募说明书。                                                  招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）              招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                   §1 媒介   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）等干系 法律法例和《招商安华债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何乌有记录、误导性呈文或者要紧遗漏，并对其 信得过性、准确性、完好意思性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的而已央求召募 的。本基金管理东说念主莫得奉求或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基金份额起，即成为 基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的步履自己即标明其对基金合同的承 认和接受，并按照《基金法》、基金合同过火他关联规矩享有权利、承担义务。基金投资东说念主 欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。                    招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                         §2 释义     在本招募说明书中，除非另有所指，下列词语或简称代表如下含义： 合同的任何灵验改造和补充 基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验改造和补充 招募说明书》过火更新 新 行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有料理力的决定、决议、文书等 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议改造， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届世界东说念主民代表大会常务委员会 第十四次会议《世界东说念主民代表大会常务委员会对于修改＜中华东说念主民共和国口岸法>等七部法 律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时时作念出的改造 投资基金销售管理办法》及颁布机关对其时时作念出的改造 开召募证券投资基金信息暴露管理办法》及颁布机关对其时时作念出的改造 召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其时时作念出的改造 实施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险管理规矩》及颁布机关对其时时作念出的修 订                 招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、职业法东说念主、社会团体或其他组织 关法律法例规矩不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 点办法》及干系法律法例规矩，运用来自境外的东说念主民币资金进行境内证券投资的境外法东说念主 境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 份额的申购、赎回、退换、转托管及如期定额投资等业务 他条件，取得基金销售业务阅历并与基金管理东说念主订立了基金销售服务公约，办理基金销售业 务的机构 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的说明、清理和结算、代理披发红利、建 立并撑持基金份额持有东说念主名册和办理非交易过户等 受招商基金管理有限公司奉求代为办理登记业务的机构 份额余额过火变动情况的账户 申购、赎回、退换、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续完结，并获取中国证监会书面说明的日历 清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 个月                   招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 日 份额的步履 份额的步履 求将基金份额兑换为现款的步履 央求将其持有基金管理东说念主管理的某一基金的基金份额退换为基金管理东说念主管理的其他基金基 金份额的步履 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购央求的一种投资方式 换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金退换中转入央求份额总额后的余额） 卓越上一洞开日基金总份额的 10% 已完结的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的揣时度力 资产的价值总和 额净值的过程                招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） （包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子暴露网站）等媒介 有东说念主服务的用度 金份额分为不同的类别：A 类基金份额、C 类基金份额和 D 类基金份额。种种基金份额分设 不同的基金代码，并分别公布基金份额净值 计提销售服务费的基金份额 金资产入网提销售服务费的基金份额 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行如期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、开通受限的新股及非公迷惑行股票、资产 辅助证券、因刊行东说念主债务负约无法进行转让或交易的债券等 将基金救助投资组合的商场冲击成老实派给实践申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受毁伤并得到公说念对待 算，宗旨在于灵验进击并化解风险，确保投资者得到公说念对待，属于流动性风险管理用具。 侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 存在要紧不细目性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 要紧不细目性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不细目性的资产                        招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                            §3 基金管理东说念主    公司称呼：招商基金管理有限公司    注册地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号    设立日历：2002 年 12 月 27 日    注册老本：东说念主民币 13.1 亿元    法定代表东说念主：王小青    办公地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号    电话：（0755）83199596    传真：（0755）83076974    谋划东说念主：赖念念斯    股权结构和公司沿革：    招商基金管理有限公司于 2002 年 12 月 27 日经中国证监会证监基金字2002100 号文 批准设立，是中国第一家中外搭伙基金管理公司。现在公司注册老本金为东说念主民币十三亿一千 万元（RMB1，310，000，000 元），鼓吹及股权结构为：招商银行股份有限公司（以下简称“招 商银行”）持有公司全部股权的 55%，招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”）持 有公司全部股权的 45%。 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建，成立 时注册老本金东说念主民币一亿元，鼓吹及股权结构为：招商证券持有公司全部股权的 40%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的 30%，中国电力财务有限公司、 中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各持有公司全部股权的 10%。 民币一亿元加多至东说念主民币一亿六千万元，鼓吹及股权结构不变。 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别持有 的公司 10％、10％、10％及 3.4%的股权； ING Asset Management B.V.（荷兰投资）受让 招商证券持有的公司 3.3％的股权。上述股权转让完成后，公司的鼓吹及股权结构为：招商 银 行 持 有 公 司 全 部 股 权 的 33.4% ， 招 商 证 券 持 有 公 司 全 部 股 权 的 33.3% ， ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的 33.3%。同期，公司注册老本金由东说念主民 币一亿六千万元加多至东说念主民币二亿一千万元。                   招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） B.V.（荷兰投资）将其持有的公司 21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让给招商证券。 上述股权转让完成后，公司的鼓吹及股权结构为：招商银行持有全部股权的 55％，招商证 券持有全部股权的 45％。 证券按原有股权比例向公司同比例增资东说念主民币十一亿元。增资完成后，公司注册老本金由东说念主 民币二亿一千万元加多至东说念主民币十三亿一千万元，鼓吹及股权结构不变。   公司主要鼓吹招商银行股份有限公司成立于 1987 年 4 月 8 日。招商银行永恒坚持“因 您而变”的经营服务理念，已成长为中国境内最具品牌影响力的交易银行之一。2002 年 4 月 9 日，招商银行在上海证券交易所上市（股票代码：600036）；2006 年 9 月 22 日，招商 银行在香港联合交易所上市（股份代号：3968）。   招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司，经过多年创业发展，已成为 领有证券商场业务全执照的一流券商。2009 年 11 月 17 日，招商证券在上海证券交易所上 市（代码 600999）；2016 年 10 月 7 日，招商证券在香港联合交易所上市（股份代号：6099）。   公司以“为投资者创造更多价值”为责任，承袭诚信、感性、专科、调解、成长的中枢 价值不雅，奋勉成为中国资产管理行业具有各异化竞争上风、一流品牌的资产管理公司。   王小青先生，复旦大学经济学博士。1992 年 7 月至 1994 年 9 月在中国农业银行江苏省 海安支行职业。1997 年 7 月至 1998 年 5 月在海通证券股份有限公司基金管理部职业。1998 年 5 月至 2004 年 4 月在中国证监会上海专员办职业。2004 年 4 月至 2005 年 4 月在天一证 券有限责任公司职业。2005 年 4 月至 2007 年 8 月历任中国东说念主保资产管理有限公司风险管理 部副总司理兼组合管理部副总司理、组合管理部副总司理、组合管理部总司理。2007 年 8 月至 2020 年 3 月历任中国东说念主保资产管理有限公司总裁助理、副总裁，党委委员、党委副书 记，投委会主任委员等职。2020 年 3 月加入招商基金管理有限公司，历任公司党委秘书、 董事、总司理、董事长等职。2021 年 9 月起兼任招商信诺东说念主寿保障有限公司董事长。2021 年 10 月至 2023 年 7 月任招商银行股份有限公司行长助理。2021 年 11 月起兼任招商信诺资 产管理有限公司董事长。2023 年 1 月起任招商银行股份有限公司党委委员。2023 年 2 月至 行股份有限公司副行长。现任公司党委秘书、董事长。   李俐女士，北京大学世界经济学硕士。1994 年 7 月加入招商银行，曾任总行统计信息 中心副主任、经营财务部副总司理、资产欠债管理部副总司理、全面风险管理办公室副总经                    招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 理兼操派头险管理部总司理、风险管理部副总司理、财务管帐部副总司理、财务管帐部总经 理，兼任采购管理部总司理等职务。2023 年 11 月起任招商银行总行资产欠债管理部总司理 （2024 年 6 月起兼任投资管理部总司理、境外分行管理部总司理）。兼任招商永隆银行有 限公司董事、招银金融租借有限公司董事、招银国际金融控股有限公司董事、招银国际金融 有限公司董事、招联挥霍金融股份有限公司董事、招商信诺东说念主寿保障有限公司董事。现任公 司董事。   缪新琼先生，武汉大学金融学硕士。2004 年 7 月加入招商证券，曾任青岛即墨市蓝鳌 路证券营业部负责东说念主、深圳益田路免税商务大厦证券营业部副总司理、深圳深南通衢车公庙 证券营业部负责东说念主、钞票管理及机构业务总部机构业务部负责东说念主。2022 年 12 月起任招商证 券钞票管理及机构业务总部钞票管理部负责东说念主（2024 年 6 月起兼任钞票管理与机构业务总 部机构业务部负责东说念主）。现任公司董事。   徐勇先生，复旦大学法学博士。1990 年 7 月至 1992 年 9 月在上海钢铁汽车输送股份有 限公司职业。1998 年 4 月至 2009 年 3 月在上海市政府办公厅职业。2009 年 3 月至 2014 年 副总司理、总司理。2014 年 3 月至 2015 年 7 月历任太保安联健康保障股份有限公司筹备组 副组长、党委委员、副总司理。2015 年 7 月至 2022 年 5 月历任长江养老保障股份有限公司 党委委员、副总司理、常务副总司理、副总司理（主理职业）、党委副秘书、总司理。2022 年 6 月加入招商基金管理有限公司，现任公司党委副秘书、董事、总司理。   张念念宁女士，中国东说念主民银行金融辩论所金融学博士辩论生。1989 年 8 月至 1992 年 11 月历任中国金融学院国际金融系助教、讲师。1992 年 11 月至 2012 年 6 月历任中国证监会 刊行监管部副处长、处长、副主任，中国证监会上市公司监管部副主任、正局级副主任，中 国证监会创业板部主任。2012 年 6 月至 2014 年 6 月任上海证监局党委秘书、局长。2014 年 6 月至 2017 年 4 月历任中国证监会转换部主任、打非局局长。2017 年 5 月起任证通股份 有限公司董事长。现在兼任百联集团有限公司外部董事。现任公司孤独董事。   陈宏民先生，上海交通大学工学博士辩论生。1982 年 9 月至 1985 年 9 月担任上海新联 纺织品相差口公司职工大学西宾。1991 年 3 月加入上海交通大学安泰经济与管理学院，历 任讲师、副栽培、栽培，系主任、辩论所长处、副院长。1993 年 4 月至 1994 年 6 月于加拿 大不列颠哥伦比亚大学作博士后辩论。2009 年 2 月至 2015 年 3 月兼任摩根士丹利华鑫基金 管理有限公司孤独董事。1994 年 12 月起任上海交通大学安泰经管学院栽培，现在兼任上海 交通大学行业辩论院副院长、中国管理科学与工程学会副理事长、上海市东说念主民政府参事、                                       《系 统管理学报》杂志主编、上海唯赛勃环保科技股份有限公司孤独董事。现任公司孤独董事。   梁上坤先生，南京大学管帐学博士辩论生。2013 年 7 月起在中央财经大学职业，曾任 讲师、副栽培、栽培。现任中央财经大学科研处副处长，兼任常州百瑞吉生物医药股份有限 公司孤独董事、上海同达创业投资股份有限公司孤独董事。现任公司孤独董事。                    招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      刘杰先生，厦门大学管帐系管帐学博士。1999 年 7 月加入招商证券参加职业，曾任招 商证券老本商场筹谋部总司理助理、招商局国际有限公司（现招商局口岸控股有限公司）财 务部副总司理及副财务总监、招商局集团有限公司财务部总司理助理、招商局金融集团有限 公司财务总监，招商局和煦东说念主寿保障股份有限公司党委委员、副总司理和财务总监。2023 年 4 月于今担任招商证券副总裁（财务负责东说念主），2023 年 8 月于今担任招商证券董事会秘 书。现任公司监事会主席。      孙智华先生，江西财经学院经济学学士学位。1994 年加入招商银行参加职业，曾任深 圳宝安支行燕南支行行长、深圳分行国际业务部总司理助理、深圳分行国际业务部副总司理、 深圳分行中小企业金融部负责东说念主、深圳分行公司银行部总司理、深圳分行公司金融总部总经 理、深圳分行公司金融职业部副总裁兼公司金融总部总司理、广州分行投行与金融商场总部 总裁兼投资银行二部总司理、广州分行投行与金融商场总部总裁、广州分行行长助理、总行 同行客户部总司理助理、总行同行客户部副总司理、总行资产欠债管理部副总司理、投资管 理部总司理、境外分行管理部总司理。2024 年 6 月起任招商银行总行财务管帐部总司理。 兼任招商信诺资产管理有限公司董事、招银蚁集科技（深圳）有限公司董事、深圳市银通智 汇信息服务有限公司董事、招银云创信息期间有限公司董事、台州银行股份有限公司董事。 现任公司监事。      马龙先生，南开大学经济学博士。2009 年 7 月至 2012 年 8 月任职于泰达宏利基金管理 有限公司，曾任辩论员；2012 年 11 月加入招商基金管理有限公司，历任固定收益投资部研 究员、基金司理、总监助理、副总监、专科总监，现任公司首席固定收益投资官、职工监事。      詹晓波先生，四川大学工商管理硕士。2004 年 7 月至 2013 年 12 月任职于招商基金管 理有限公司，历任信息期间部软件迷惑岗、业务助理、业务司理、高档工程师、副总监。2013 年 12 月至 2016 年 9 月任职于汇添富基金管理股份有限公司，曾任互联网金融总部副总监。      何剑萍女士，华南理工大学管帐学学士。2006 年 7 月加入招商基金管理有限公司，历 任基金核算部助理基金管帐、基金管帐、副总监、专科总监，现任基金核算部总监、职工监 事。      徐勇先生，总司理，简历同上。      欧志明先生，副总司理，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002 年 加入广发证券深圳业务总部任机构客户司理；2003 年 4 月至 2004 年 7 月于广发证券总部任 风险收敛岗从事风险管理职业；2004 年 7 月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合规部                   招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 高档司理、副总监、总监、防守长，现任公司副总司理、首席信息官、董事会秘书，兼任招 商钞票资产管理有限公司董事及博时基金（国际）有限公司董事。    杨渺先生，副总司理，经济学硕士。2002 年起初后履新于南边证券股份有限公司、巨 田基金管理有限公司，历任金融工程辩论员、行业辩论员、助理基金司理。2005 年加入招 商基金管理有限公司，历任高档数目分析师、投资司理、待业金投资部（原投资管理二部、 专户资产投资部)负责东说念主及总司理助理，现任公司副总司理。    潘西里先生，防守长，法学硕士。1998 年加入大鹏证券有限责任公司法律部，负责法 务职业；2001 年 10 月加入天同基金管理有限公司监察稽核部，任职主管；2003 年 2 月加入 中国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处长及处长；2015 年加入招商基金管理有限公司，现任公司防守长。    董方先生，副总司理，工商管理硕士。曾任职于深圳市赛格东方实业发展公司和交通银 行股份有限公司深圳分行。2001 年 5 月起任职于招商银行股份有限公司，曾任总行资产管 理部副总司理、总行钞票管理部副总司理、总行钞票平台部副总司理。2023 年 8 月加入招 商基金管理有限公司，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、深圳分公司和成都 分公司总司理。    孙明霞女士，副总司理，工学硕士。曾在东说念主力资源和社会保障部职业，2016 年 6 月加 入招商基金管理有限公司任总司理助理，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东说念主、北京分公司总司理，兼任招商钞票资产管理有限公司董事。    王娟娟女士，硕士。2007 年 6 月至 2011 年 12 月任职于中航三星东说念主寿保障有限公司（现 中银三星东说念主寿保障有限公司），主要从事债券商场辩论、固定收益投资干系职业；2011 年 年 10 月至 2015 年 5 月任职于中荷东说念主寿保障有限公司，任投资部固定收益投资室负责东说念主，从 事固定收益投资管理职业；2015 年 5 月加入招商基金管理有限公司固定收益投资部，曾任 投资司理，现任固定收益投资部专科总监兼招商招悦纯债债券型证券投资基金基金司理（管 理时期：2021 年 12 月 31 日于今）、招商安华债券型证券投资基金基金司理（管理时期： 年 1 月 14 日于今）、招商享利增强债券型证券投资基金基金司理（管理时期：2022 年 2 月 年 2 月 28 日于今）、招商安颐稳健债券型证券投资基金基金司理（管理时期：2023 年 8 月 年 11 月 14 日于今）。                 招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   侯杰先生，经济学硕士。2002 年 7 月加入北京首创融资担保有限公司，历任首创担保 老本运营部职员、部门副司理、主管副总司理（主理职业），曾负责宏不雅经济辩论、公司股 票投资、债券投资及基金投资等职业。2017 年 9 月加入招商基金管理有限公司，现任固定 收益投资部专科总监兼招商安裕活泼配置搀杂型证券投资基金基金司理（管理时期：2018 年 10 月 30 日于今）、招商丰拓活泼配置搀杂型证券投资基金基金司理（管理时期：2018 年 10 月 30 日于今）、招商瑞阳股债配置搀杂型证券投资基金基金司理（管理时期：2020 年 1 月 19 日于今）、招商安华债券型证券投资基金基金司理（管理时期：2020 年 3 月 25 日于今）、招商瑞德一年持有期搀杂型证券投资基金基金司理（管理时期：2021 年 5 月 7 日于今）、招商享利增强债券型证券投资基金基金司理（管理时期：2021 年 12 月 7 日于今）、 招商稳旺搀杂型证券投资基金基金司理（管理时期：2022 年 3 月 15 日于今）、招商精选企 业搀杂型证券投资基金基金司理（管理时期：2023 年 11 月 17 日于今）。   公司的投资决策委员会由如下成员组成：徐勇、杨渺、王景、朱红裕、于立勇、马龙。   徐勇先生，简历同上。   杨渺先生，简历同上。   王景女士，总司理助理。   朱红裕先生，公司首席辩论官。   于立勇先生，公司首席配置官兼投资管理四部部门负责东说念主。   马龙先生，公司首席固定收益投资官。   根据《基金法》，基金管理东说念主必须履行以下职责： 售、申购、赎回和登记事宜；                招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 办法》、《销售办法》、《信息暴露办法》等法律法例及规章的步履，并承诺建立健全里面 收敛轨制，遴选灵验措施，贯注犯警步履的发生。   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公说念地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东说念主之外的东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事相 关的交易行动；   （7）卤莽职守，不按照规矩履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会规矩辞谢的其他步履。   （1）承销证券；   （2）违背规矩向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、专揽证券交易价钱过火他不耿介的证券交易行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会规矩辞谢的其他行动。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓吹、实践收敛东说念主或者 与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当恰当本基金的投资标的和投资策略，罢黜基金份额持有东说念主利益优先原则，贯注利 益摧毁，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公说念合理价钱实践。干系交易必须事 先得到基金托管东说念主同意，并按法律法例赐与暴露。要紧关联交易应提交基金管理东说念主董事会审                 招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资可不再受相 关限制或按变更后的规矩实践。 律、法例及行业表率，淳厚信用、用功尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违纪经营；   （2）违背基金合同或托管公约；   （3）故意毁伤基金份额持有东说念主或其他基金干系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的而已中平心而论；   （5）推辞、干豫、阻塞或严重影响中国证监会照章监管；   （6）卤莽职守、滥用权利；   （7）泄露在职职期间明察的关联证券、基金的交易深沉，尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资经营等信息；   （8）协助、接受奉求或以其它任何形式为其它组织或个东说念主进行证券交易；   （9）其他法律、行政法例以及中国证监会辞谢的步履。   （1）依照关联法律、法例和基金合同的规矩，本着严慎的原则为基金份额持有东说念主谋取 最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、其代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取利益；   （3）不泄露在职职期间明察的关联证券、基金的交易深沉，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资经营等信息；   （4）不协助、接受奉求或以其它任何形式为其它组织或个东说念主进行证券交易。   健全性原则、灵验性原则、孤独性原则、彼此制约原则、成本效益原则。   公司的里面收敛组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以完结对公司从决策 层到管理层和操作层的全面监督和收敛。具体而言，包括如下组成部分：   （1）监事会：监事会依照公司法和公司轨则对公司经营管理行动、董事和公司管理层 的步履诳骗监督权。                招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （2）董事会风险收敛委员会：风险收敛委员会手脚董事会下设的专门委员会之一，负 责决定公司各项遑急的里面收敛轨制并检讨其正当性、合感性和灵验性，负责决定公司风险 管理策略和政策并检讨其实践情况，审查公司关联交易和检讨公司的里面审计和业务放哨情 况等。   （3）防守长：防守长负责监督检讨基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险控 制情况，并负责组织指导公司监察稽核职业。防守长发现基金和公司存在要紧风险或隐患， 或发生防守长照章合计需要呈文的其他情形以及中国证监会规矩的其他情形时，应当实时向 公司董事会和中国证监会呈文。   （4）风险管理委员会：风险管理委员会是总司理办公会下设的负责风险管理的专科委 员会，主要负责对公司经营管理中的要紧问题和要紧事项进行风险评估并作出决策，并针对 公司经营管理行动中发生的要紧突发性事件和要紧危险情况，实施危险处理机制。   （5）监察稽核部门：监察稽核部门负责对公司里面收敛轨制和风险管理政策的实践情 况进行合规性监督检讨，向公司风险管理委员会和总司理呈文。   （6）各业务部门：风险收敛是每一个业务部门和职工最首要的责任。各部门的主管在 权限畛域内，对其负责的业务进行检讨监督和风险收敛。职工根据国度法律法例、公司规章 轨制、说念德表率和步履准则、我方的岗亭职责进行自律。   （1）内控轨制概述   公司内控轨制由里面收敛大纲、公司基本轨制、部门管理办法和业务管理办法组成。   其中，公司内控大纲包括《里面收敛大纲》和《法例罢黜政策（风险管理轨制）》，它 们是各项基本管理轨制的摘要和统治，是对公司轨则规矩的内控原则的细化和伸开。   公司基本轨制包括投资管理轨制、基金管帐核算轨制、信息暴露轨制、监察稽核轨制、 公司财务轨制、而已档案管理轨制、事迹评估考查轨制、东说念主力资源管理轨制和危险处理轨制 等。部门管理办法在公司基本轨制基础上，对各部门的主要职责、岗亭成就、岗亭责任进行 了表率。业务管理办法对公司各项业务的操作进行了表率。   （2）风险收敛轨制   里面风险收敛轨制由一系列的具体轨制组成，具体包括里面收敛大纲、法例罢黜政策、 岗亭分离轨制、业务进击轨制、尺度化功课经由轨制、连合交易轨制、权限管理轨制、信息 暴露轨制、监察稽核轨制等。   （3）监察稽核轨制   公司设立相对孤独的里面收敛组织体系和监察稽核部门。监察稽核部门的职责是依据国 家的关联法律法例、公司里面收敛轨制在所赋予的权限内按照所规矩的程序和适当的方法对 监察放哨对象进行公道客不雅的检讨和评价，包括探问评价公司内控轨制的健全性、合感性和                    招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 灵验性、检讨公司实践国度法律法例和公司规章轨制的情况、进行日常风险收敛的监控职业、 实践公司里面如期不如期的里面审计、探问公司里面的犯警案件等。      里面收敛的基本要素包括收敛环境、风险评估、收敛行动、信息调换、里面监控。      （1）收敛环境      公司致力于诞生内控优先和风险收敛的理念，培养全体职工的风险贯贯注志，营造一个 浓厚的风险收敛的文化氛围和环境，使全体职工实时了解干系的法律法例、管理层的经营念念 想、公司的规章轨制并自愿罢黜，使风险意志伙同到公司各个部门、各个岗亭和各个业务环 节。      （2）风险评估      公司对组织结构、业务经由、经营运作行动进行分析，发现风险，并将风险进行分类， 找出风险踱步点，并对风险进行分析和评估，找出引致风险产生的原因，遴选定性定量的手 段分析考量风险的上下和危害进度。落实责任东说念主，并不停完善干系的风险贯注措施。      （3）收敛行动      公司收敛行动主要包括组织结构收敛、操作收敛和管帐收敛等。      A．组织结构收敛      各部门的成就体现部门之间职责有单干，但部门之间又彼此合作与制衡的原则。基金投 资管理、基金运作、商场营销部等业务部门有明确的授权单干，各部门的操作彼此孤独、相 互牵制何况有孤独的呈文系统，形成了权责分明、严实灵验的三说念监控防地：      a. 以各岗亭标的责任制为基础的第一说念监控防地：各部门里面职业岗亭合理单干、职 责明确，并有相应的岗亭说明书和岗亭责任制，对不相容的职务、岗亭分离成就，使不同的 岗亭之间形成一种彼此检讨、彼此制约的关系，以减少作弊或差错发生的风险。      b. 各干系部门、干系岗亭之间彼此监督和牵制的第二说念监控防地：公司在干系部门、 干系岗亭之间建立尺度化的业务操作经由、遑急业务处理凭据传递和信息调换轨制，后续部 门及岗亭对前一部门及岗亭负有监督和检讨的责任。      c. 以防守长、监察稽核部门对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈 的第三说念监控防地。      B．操作收敛      公司设定了一系列的操作收敛的轨制技巧，如尺度化业务经由、业务、岗亭和空间进击 轨制、授权分责轨制、连合交易轨制、秘密轨制、信息暴露轨制、档案而已保全轨制、客户 投诉处理轨制等，收敛日常运作和经营中的风险。      C.管帐收敛                招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   公司确保基金资产与公司自有财产彻底分开，分账管理，孤独核算；公司管帐核算与基 金管帐核算在业务表率、东说念主员岗亭和办公区域上进行严格分离。公司对所管理的不同基金以 及本基金下分别设立账户，分账管理，以确保每只基金和基金资产的完好意思和孤独。   （4）信息调换   即指实时地完结信息的流动，如从下到上的呈文和从上至下的反馈。   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务文书体系，通过建立灵验的信推辞流渠说念， 保证公司职工及各级管理东说念主员不错充分了解与其职责干系的信息，保证信息实时投递适当的 东说念主员进行处理。   公司制定管理和业务呈文轨制，包括如期呈文轨制和不如期呈文轨制。如期呈文轨制按 照逐日、每月、每年度等不同的时期频次进行呈文。   a.实践体系呈文路线：各业务东说念主员向部门负责东说念主呈文；部门负责东说念主向摊派带领、总司理 呈文；   b.监督体系呈文路线：公司职工、各部门负责东说念主向监察稽核部门呈文，监察稽核部门向 总司理、防守长分别呈文；   c.防守长如期出具监察呈文，报送董事会过火下设的风险收敛委员会和中国证监会；如 发现要紧违纪步履，应立即向董事会和中国证监会呈文。   （5）里面监控   防守长和监察稽核部门东说念主员负责日常监管职业，促使公司职工积极参与和罢黜里面收敛 轨制，保证轨制灵验地实施。公司监事会、董事会风险收敛委员会、防守长、风险管理委员 会、监察稽核部门对里面收敛轨制持续地进行锤真金不怕火，锤真金不怕火其是否恰当规矩要求并加以充实和 改善，实时反应政策法例、商场环境、期间等因素的变化趋势，保证内控轨制的灵验性。                      招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                        §4 基金托管东说念主   称呼：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）   住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号   初次注册登记日历：1983 年 10 月 31 日   注册老本：东说念主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   法定代表东说念主：葛海蛟   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   托管部门信息暴露谋划东说念主：许俊   传真：（010）66594942   中国银行客服电话：95566   中国银行托管业务部设立于 1998 年，现有职工 110 余东说念主，大部分员用具有丰富的银行、 证券、基金、相信从业告诫，且具有国外职业、学习或培训经历，60％以上的员用具有硕士 以上学位或高档职称。为给客户提供专科化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托 管业务。   手脚国内首批开展证券投资基金托管业务的交易银行，中国银行领有证券投资基金、基 金（一双多、一双一）、社保基金、保障资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商 资产管理经营、相信经营、企业年金、银行搭理产物、股权基金、私募基金、资金托管等门 类王人全、产物丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等升值 服务，为种种客户提供个性化的托管升值服务，是国内起初的大型中资托管银行。   罢休 2024 年 12 月 31 日，中国银行已托管 1125 只证券投资基金，其中境内基金 1059 只，QDII 基金 66 只，躲闪了股票型、债券型、搀杂型、货币型、指数型、FOF、REITs 等多 种类型的基金，得志了不同客户多元化的投资搭理需求，基金托管畛域位居同行前哨。                  招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   中国银行托管业务部风险管理与收敛职业是中国银行全面风险收敛职业的组成部分，秉 承中国银行风险收敛理念，坚持“表率运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部风险 收敛职业伙同业务各技艺，通过风险识别与评估、风险收敛措施设定及轨制修复、表里部检 查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。 先后获取基于 “SAS70”、“AAF01/06”、“ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅 准则的无保属意见的审阅呈文。2020 年，中国银行赓续获取了基于“ISAE3402”和“SSAE16” 双准则的里面收敛审计呈文。中国银行托管业务内控轨制完善，内控措施严实，好像灵验保 证托管资产的安全。   根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金运作管理办法》的 干系规矩，基金托管东说念主发现基金管理东说念主的投资指示违背法律、行政法例和其他关联规矩，或 者违背基金合同约定的，应当推辞实践，实时文书基金管理东说念主，并实时向国务院证券监督管 理机构呈文。基金托管东说念主如发现基金管理东说念主依据交易程序已经顺利的投资指示违背法律、行 政法例和其他关联规矩，或者违背基金合同约定的，应当实时文书基金管理东说念主，并实时向国 务院证券监督管理机构呈文。                     招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                       §5 干系服务机构   直销机构：招商基金管理有限公司   招商基金客户服务热线：400-887-9555（免远程话费）   招商基金官网交易平台   交易网站：www.cmfchina.com   客服电话：400-887-9555（免远程话费）   电话：（0755）83076995   传真：（0755）83199059   谋划东说念主：李璟   招商基金直销交易服务谋划方式   地址：广东省深圳市福田区深南通衢 7028 号时期科技大厦 7 层招商基金客户服务部直 销柜台   电话：（0755）83196359 83196358   传真：（0755）83196360   备用传真：（0755）83199266   谋划东说念主：冯敏   本基金非直销销售机构信息请详见基金管理东说念主官网公示的销售机构信息表。基金管理东说念主 可根据关联法律法例规矩救助销售机构，并在基金管理东说念主网站公示。   称呼：招商基金管理有限公司   地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号   法定代表东说念主：王小青   电话：（0755）83196445   传真：（0755）83196436   谋划东说念主：宋宇彬                      招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   称呼：上海源泰讼师事务所   注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东说念主：廖海   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   承办讼师：刘佳、张雯倩   谋划东说念主：刘佳   称呼：德勤华永管帐师事务所（格外普通合伙）   注册地址：上海市延安东路 222 番外滩中心 30 楼   实践事务合伙东说念主：付建超   电话：021-6141 8888   传真：021-6335 0003   承办注册管帐师：曾浩、江丽雅   谋划东说念主：曾浩、江丽雅                    招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）               §6 基金的召募与基金合同的顺利    本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息暴露办法》、 《业务规则》等关联法律、法例、规章及《基金合同》，并经中国证券监督管理委员会证监 许可【2019】2841 号文注册公开召募。召募期从 2020 年 3 月 9 日起至到 2020 年 3 月 20 日 止，共召募 863，010，769.27 份基金份额，灵验认购总户数为 5，744 户。    本基金的基金合同已于 2020 年 3 月 25 日稳健顺利。    《基金合同》顺利后，连气儿 20 个职业日出现基金份额持有东说念主数目活气 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东说念主应当在如期呈文中赐与暴露；连气儿 50 个职业日 出现前述情形的，基金管理东说念主应阻隔基金合同，且无需召开基金份额持有东说念主大会。    法律法例或中国证监会另有规矩时，从其规矩。                招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）             §7 基金份额的申购、赎回及退换   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东说念主在招募说明 书或其他干系公告中列明。基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在 销售机构办理基金销售业务的营业阵势或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购 与赎回。   若基金管理东说念主或其指定的非直销销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资东说念主可 以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理东说念主另行公告。   投资东说念主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券交易所、深圳证 券交易所的正常交易日的交易时期，但基金管理东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或基金 合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同顺利后，若出现新的证券、期货交易商场、证券、期货交易所交易时期变更、 新的业务发展或其他格外情况，基金管理东说念主将视情况对前述洞开日及洞开时期进行相应的调 整，但应在实施日前依照《信息暴露办法》的关联规矩在指定媒介上公告。   基金管理东说念主自基金合同顺利之日起不卓越 3 个月开头办理申购，具体业务办理时期在申 购开头公告中规矩。   基金管理东说念主自基金合同顺利之日起不卓越 3 个月开头办理赎回，具体业务办理时期在赎 回开头公告中规矩。   在细目申购开头与赎回开头时期后，基金管理东说念主应在申购、赎回洞开日前依照《信息披 露办法》的关联规矩在指定媒介上公告申购与赎回的开头时期。   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期提倡申购、赎回或退换央求且登记机构说明接 受的，其基金份额申购、赎回或退换价钱为下一洞开日基金份额申购、赎回或退换的价钱。 值为基准进行筹备；                  招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 要领赎回； 法权益不受毁伤并得到公说念对待； 名额，但应最迟在新的名额实施前依照《信息暴露办法》的关联规矩在指定媒介上公告。      基金管理东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行救助。基金管理东说念主必须在新规 则开头实施前依照《信息暴露办法》的关联规矩在指定媒介上公告。      投资者申购本基金 A 类、C 类基金份额，通过非直销销售机构和本基金管理东说念主官网交易 平台单笔申购的最低金额均为 1 元（含申购费）；通过本基金管理东说念主直销柜台申购，初次最 低申购金额为 50 万元东说念主民币（含申购费），追加申购单笔最低金额为 1 元（含申购费）。      投资者申购 D 类基金份额，单个基金账户单笔最低申购金额起点为 50 万元东说念主民币（含 申购费），追加申购单笔最低金额为 1 元东说念主民币（含申购费）。      实践操作中，以各销售机构的具体规矩为准，投资东说念主需罢黜销售机构的干系规矩。投资 东说念主将当期分派的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。      基金份额持有东说念主可将其全部或部分基金份额赎回。基金份额持有东说念主办理赎回时，单笔赎 回央求最低份数为 0.01 份，若某基金份额持有东说念主在销售机构保有的基金份额不及 0.01 份， 则赎回时必须沿路赎回。 告。 低不少于东说念主民币 10 元，D 类基金份额每期扣款金额最低不少于东说念主民币 50 万元。实践操作中， 以各销售机构的具体规矩为准。 应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、推辞大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基金管理东说念主基于投资运作与风险 收敛的需要，可遴选上述措施对基金畛域赐与收敛。具体见基金管理东说念主干系公告。                招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 限制。基金管理东说念主必须在救助前依照《信息暴露办法》的关联规矩在指定媒介上公告。   投资东说念主必须根据销售机构规矩的程序，在洞开日的具体业务办理时期内提倡申购或赎回 的央求。   投资者在申购基金份额时须按销售机构规矩的方式备足申购资金，投资者在提交赎回申 请时，必须有充足的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回的央求无效而不予成交。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时期、处理规则等在遵 守基金合同和招募说明书规矩的前提下，以各销售机构的具体规矩为准。   投资东说念主申购基金份额时，必须在规矩时期内全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项， 申购成立；基金份额登记机构说明基金份额时，申购顺利。   基金份额持有东说念主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构说明赎回时，赎复活效。 投资东说念主赎回央求顺利后，基金管理东说念主将通过基金登记机构过火干系基金销售机构在 T＋7 日 （包括该日）内将赎回款项划往基金份额持有东说念主账户。在发生多量赎回或《基金合同》载明 的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同关联条件处理。   遇交易所或交易商场数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基 金管理东说念主及基金托管东说念主所能收敛的因素影响业务处理经由，则赎回款顺延至下一个职业日划 往基金份额持有东说念主的银行账户。   基金管理东说念主不错在法律法例允许的畛域内，对上述业务办理时期进行救助，并提前公告。   基金管理东说念主应以交易时期结果前受理灵验申购和赎回央求确今日手脚申购或赎回央求 日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的灵验性进行说明。T 日 提交的灵验央求，投资东说念主可在 T+2 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规矩的其 他方式查询央求的说明情况。若申购不到手或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定到手，而仅代表销售机构照实接 收到申购、赎回央求。申购与赎回的说明以登记机构的说明结果为准。对于央求的说明情况， 投资东说念主应实时查询并妥善诳骗正当权利，不然，由于投资东说念主的症结产生的投资东说念主任何损失由 投资东说念主自行承担。                    招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金管理东说念主可在法律法例允许的畛域内、在分歧基金份额持有东说念主利益变成毁伤的前提下， 对上述业务的办理时期、方式等规则进行救助。基金管理东说念主应在新规则开头实施前按照《信 息暴露办法》的关联规矩在指定媒介公告。   本基金申购 A 类基金份额在申购时需缴纳前端申购费，申购本基金 C 类基金份额和 D 类基金份额不需缴纳申购费，本基金给与金额申购方式。本基金 A 类基金份额的申购费率按 申购金额进行分档。投资者在一天之内如果有多笔申购，费率按单笔分别筹备。   投资者申购本基金 A 类基金份额申购费率见下表：       申购金额（M）                       申购费率        M＜100 万元                      0.80%          M≥500 万元               1000 元/笔   本基金 A 类基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额的申购东说念主承担，不列入基金资产， 用于基金的商场推行、销售、登记等各项用度。   A 类基金份额申购用度的筹备方法：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率），或净申购金额=申购金额-固定申购费金额   申购用度=申购金额－净申购金额，或申购用度=固定申购费金额   申购用度以东说念主民币元为单元，筹备结果保留到少量点后第 2 位，少量点后第 3 位开头舍 去，舍去部分归基金财产。   本基金 A 类基金份额、C 类基金份额和 D 类基金份额均收取赎回费。赎回用度由赎回基 金份额的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主赎回基金份额时收取。本基金收取的赎回 费将全额计入基金财产。   本基金 A 类基金份额的赎回费率按基金份额持有期限递减，费率如下：            持有期限                     赎回费率   本基金 C 类基金份额的赎回费率按基金份额持有期限递减，费率如下：            持有期限                     赎回费率                    招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   本基金 D 类基金份额的赎回费率按基金份额持有期限递减，费率如下：            持有期限                     赎回费率   赎回用度的筹备方法：赎回用度=赎回份额×T 日该类基金份额净值×赎回费率   赎回用度以东说念主民币元为单元，筹备结果保留到少量点后第 2 位，少量点后第 3 位开头舍 去，舍去部分归基金财产。   如法律法例对赎回费的强制性规矩发生变动，本基金将依新法例进行修改，不需召开基 金份额持有东说念主大会。 东说念主无内容不利影响的前提下救助费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前 依照《信息暴露办法》的关联规矩在指定媒介上公告。   （1）各基金间退换的总用度包括转出基金的赎回费和申购补差费两部分。   （2）每笔退换央求的转出基金端，收取转出基金的赎回费，赎回费根据干系法律法例 及基金合同、招募说明书的规矩收取。   （3）每笔退换央求的转入基金端，从申购费率（用度）低向高的基金退换时，收取转 入基金与转出基金的申购用度差额；申购补差用度按照转入基金金额所对应的申购费率（费 用）头绪进行补差筹备。从申购费率（用度）高向低的基金退换时，不收取申购补差用度。   （4）基金退换遴选单笔筹备法，投资者当日屡次退换的，单笔筹备退换用度。   www.cmfchina.com 网上交易，详备费率尺度或费率尺度的救助请查阅官网交易平台及 基金管理东说念主公告。 额持有东说念主无内容性不利影响的前提下根据商场情况制定基金促销经营，如期或不如期地开展 基金促销行动。在基金促销行动期间，按干系监管部门要求履行必要手续后，基金管理东说念主可 以适当调低本基金的申购费率和赎回费率。 管理东说念主发布的干系公告。 基金估值的公说念性。具体处理原则与操作表率罢黜干系法律法例以及监管部门、自律规则的 规矩。                      招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （1）本基金 A 类基金份额申购份额的筹备方式   申购本基金 A 类基金份额的灵验份额为按实践说明的申购金额在扣除申购用度后除以 央求当日 A 类基金份额净值，灵验份额单元为份，申购份额的筹备结果保留到少量点后 2 位，少量点后第 3 位开头舍去，舍去部分归基金财产。   A 类基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率），或净申购金额=申购金额-固定申购费金额   申购用度=申购金额-净申购金额，或申购用度=固定申购费金额   申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值   例：某投资者（非特定投资东说念主）投资 100，600 元申购本基金 A 类基金份额，且该申购申 请被全额说明，对应的申购费率为 0.8%，假设申购当日基金 A 类基金份额净值为 1.2000 元， 则可得到的申购份额为：   申购金额=100，600 元   净申购金额=100，600/(1+0.8%)=99，801.58 元   申购用度=100，600-99，801.58=798.42 元   申购份额=99，801.58/1.2000=83，167.98 份   即该投资者遴荐投资 100，600 元本金申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日基金 A 类基金份额净值为 1.2000 元，可得到 83，167.98 份 A 类基金份额。   （2）本基金 C 类基金份额申购份额的筹备方式：   申购本基金 C 类基金份额的灵验份额为按实践说明的申购金额除以央求当日 C 类基金份 额净值，灵验份额单元为份，申购份额的筹备结果保留到少量点后 2 位，少量点后第 3 位开 始舍去，舍去部分归基金财产。   申购份额=申购金额/T 日 C 类基金份额净值   例：某投资者投资 101，200 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净 值为 1.2000 元，则可得到的申购份额为：   申购份额=101，200/1.2000=84，333.33 份   即投资者遴荐投资 101，200 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日本基金 C 类基金 份额净值为 1.2000 元，可得到 84，333.33 份 C 类基金份额。   （3）本基金 D 类基金份额申购份额的筹备方式：   申购本基金 D 类基金份额的灵验份额为按实践说明的申购金额除以央求当日 D 类基金份 额净值，灵验份额单元为份，申购份额的筹备结果保留到少量点后 2 位，少量点后第 3 位开 始舍去，舍去部分归基金财产。   申购份额=申购金额/T 日 D 类基金份额净值                         招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      例：某投资者投资 101，200 元申购本基金 D 类基金份额，假设申购当日 D 类基金份额净 值为 1.2000 元，则可得到的申购份额为：      申购份额=101，200/1.2000=84，333.33 份      即投资者遴荐投资 101，200 元申购本基金 D 类基金份额，假设申购当日本基金 D 类基金 份额净值为 1.2000 元，可得到 84，333.33 份 D 类基金份额。 央求当日该类基金份额的基金份额净值的金额，赎回金额为赎回总额扣除赎回用度的金额， 赎回金额单元为元，筹备结果保留到少量点后 2 位，少量点后第 3 位开头舍去，舍去部分归 基金财产。      基金的净赎回金额为赎回总额扣减赎回用度，其中：      赎回总额=赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值      赎回用度=赎回总额×赎回费率      净赎回金额=赎回总额-赎回用度      例 1：某投资者申购后又赎回本基金 10，000 份 A 类基金份额，持有期限为 10 天，对应 的赎回费率为 0.60%，假设赎回当日的 A 类基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的赎回 金额为：      赎回总额=10，000×1.1200=11，200.00 元      赎回用度=11，200.00×0.60%=67.20 元      净赎回金额=11，200.00-67.20=11，132.80 元      即该投资者申购后又赎回本基金 10，000 份 A 类基金份额，持有期限为 10 天，假设赎回 当日的 A 类基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的赎回金额为 11，132.80 元。      例 2：某投资者申购后又赎回本基金 10，000 份 C 类基金份额，持有期限为 190 天，对 应的赎回费率为 0%，假设赎回当日的 C 类基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的赎回金 额为：      赎回总额=10，000×1.1200=11，200.00 元      赎回用度=11，200.00×0%=0.00 元      净赎回金额=11，200.00-0.00=11，200.00 元      即该投资者申购后又赎回本基金 10，000 份 C 类基金份额，持有期限为 190 天，假设赎 回当日的 C 类基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的赎回金额为 11，200.00 元。      例 3：某投资者申购后又赎回本基金 10，000 份 D 类基金份额，持有期限为 60 天，对应 的赎回费率为 0%，假设赎回当日的 D 类基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的赎回金额 为：      赎回总额=10，000×1.1200=11，200.00 元      赎回用度=11，200.00×0%=0.00 元                        招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      净赎回金额=11，200.00-0.00=11，200.00 元      即该投资者申购后又赎回本基金 10，000 份 D 类基金份额，持有期限为 60 天，假设赎回 当日的 D 类基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的赎回金额为 11，200.00 元。      T 日基金份额净值=T 日闭市后的该类基金份额的基金资产净值/T 日该类基金份额的余 额数目      本基金种种基金份额单独成就基金代码，分别筹备和公告种种基金份额的基金份额净值 和基金份额累计净值。T 日的种种基金份额净值在当日收市后筹备，并按照《基金合同》的 约定进行公告。遇格外情况，经履行适当程序，不错适当延长筹备或公告。本基金的种种基 金份额净值的筹备，均保留到少量点后 4 位，少量点后第 5 位四舍五入，由此舛误产生的损 失由基金财产承担，产生的收益归基金财产扫数。如干系法律法例以及中国证监会另有规矩， 则依规矩实践。      投资者申购基金到手后，基金登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理登记手续，投 资者自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。      投资者赎回基金到手后，基金登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的登记手续。      基金管理东说念主不错在法律法例允许的畛域内，对上述登记办理时期进行救助，但不得内容 影响投资者的正当权益，基金管理东说念主最迟于开头实施前依照《信息暴露办法》的关联规矩在 指定媒介上公告。      发生下列情况时，基金管理东说念主可推辞或暂停接受投资东说念主的申购央求： 值。 绩产生负面影响，或发生其他毁伤现有基金份额持有东说念主利益的情形。 金登记系统或基金管帐系统无法正常运行。                  招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 达到或者卓越 50%，或者变相避让 50%连合度的情形。 值期间仍导致公允价值存在要紧不细目性时，经与基金托管东说念主协商说明后，基金管理东说念主应当 暂停接受基金申购央求。      发生上述第 1、2、3、5、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金管理东说念主决定暂停接受投资 东说念主申购央求时，基金管理东说念主应当根据关联规矩在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东说念主 的申购央求被推辞，被推辞的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况摈斥时，基 金管理东说念主应实时收复申购业务的办理。      发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或降速支付赎回款项： 值。 管理东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回央求。 值期间仍导致公允价值存在要紧不细目性时，经与基金托管东说念主协商说明后，基金管理东说念主应当 降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。      发生上述情形之一且基金管理东说念主决定暂停接受赎回央求或降速支付赎回款项时，基金管 理东说念主应按规矩报中国证监会备案，已说明的赎回央求，基金管理东说念主应足额支付；如暂时不行 足额支付，未支付部分可脱期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的干系条件处 理。在暂停赎回的情况摈斥时，基金管理东说念主应实时收复赎回业务的办理并公告。                 招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总额加上基金退换中转出 央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金退换中转入央求份额总额后的余额）卓越前一 洞开日的基金总份额的 10%，即合计是发生了多量赎回。   当基金出现多量赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合情状决定全额赎回、 部分脱期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主合计有智商支付投资东说念主的全部赎回央求时，按正常赎回 程序实践。   （2）部分脱期赎回：当基金管理东说念主合计支付投资东说念主的赎回央求有困难或合计因支付投 资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，基金管理东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回央求脱期办理。 若进行上述脱期办理，对于单个基金份额持有东说念主当日赎回央求卓越上一洞开日基金总份额 单个账户非自动脱期办理的赎回央求量占非自动脱期办理的赎回央求总量的比例，细目当日 受理的赎回份额。投资者未能赎回部分，除投资者在提交赎回央求时遴荐将当日未获办理部 分赐与毁灭外，延长至下一个洞开日办理，赎回价钱为下一个洞开日的价钱。依照上述规矩 转入下一个洞开日的赎回不享有赎回优先权，并依此类推，直到全部赎回为止。部分脱期赎 回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）暂停赎回：连气儿 2 个洞开日以上（含本数）发生多量赎回，如基金管理东说念主合计有 必要，可暂停接受基金的赎回央求；已经接受的赎回央求不错降速支付赎回款项，但不得超 过 20 个职业日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述多量赎回并脱期办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个交易日内文书基金份额持有东说念主，说明关联处理方法，并在 2 日内在指定 媒介上刊登公告。 停公告。 关规矩，在指定媒介和基金管理东说念主网站上刊登基金重新洞开申购或赎回公告；也不错根据实 际情况在暂停公告中明确重新洞开申购或赎回的时期，届时不再另行发布重新洞开的公告。                 招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金管理东说念主不错根据干系法律法例以及基金合同的规矩决定开办本基金与基金管理东说念主 管理的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费，干系规则由基金管理东说念主 届时根据干系法律法例及基金合同的规矩制定并公告，并提前奉告基金托管东说念主与干系机构。   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实践等情形而产生的非 交易过户以及登记机构认同、恰当法律法例的其它非交易过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主。   继承是指基金份额持有东说念主去世，其持有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；捐赠指基金 份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体；司法强制实践是 指司法机构依据顺利司法文书将基金份额持有东说念主理有的基金份额强制划转给其他当然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的干系而已，对于恰当条件 的非交易过户央求按基金登记机构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的尺度收费。   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规矩的尺度收取转托管费。   如果出现基金管理东说念主、登记机构、办理转托管的销售机构因期间系统性能限制或其它合 理原因，不错暂停该业务或者推辞基金份额持有东说念主的转托管央求。   基金管理东说念主不错为投资东说念主办理如期定额投资经营，具体规则由基金管理东说念主另行规矩。投 资东说念主在办理如期定额投资经营时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东说念主在干系公告或更新的招募说明书中所规矩的如期定额投资经营最低申购金额。   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、恰当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派与支付。法律法例或监管部门另有规矩的除外。                招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 如干系法律法例允许基金管理东说念主办理基金份额的其他基金业务，基金管理东说念主将制定和实施相 应的业务规则。   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管理东说念主可受理基金份额持有东说念主通 过中国证 监会认同的交易阵势或者交易方式进行份额转让的央求并由登记机构 办理基金份额的过户 登记。基金管理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有东说念主应根据基金管 理东说念主公告的业务规则办理基金份额转让业务。   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章节 或届时发布的干系公告。              招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                §8 基金的投资   在保持资产流动性的基础上，通过积极主动的投资管理，合理配置债券等固定收益类资 产和权益类资产，追求基金资产的耐久稳健升值。   本基金的投资畛域为具有邃密流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股票和存托 凭证（包括主板、中小板、创业板过火他中国证监会允许基金投资的股票和存托凭证）、债 券（含国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可退换债券（含分离交易可转债）、可交 换债券、央行单据、短期融资券、超短期融资券、中期单据、所在政府债、政府辅助机构债、 政府辅助债券、永续债、永续中票等）、资产辅助证券、债券回购、同行存单、银行进款、 国债期货，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具，但须恰当中国证监会 的干系规矩。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适当程序后，可 以将其纳入投资畛域。   本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；投资于股票、存托凭证等资产的 比例不卓越基金资产的 20%；每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 本基金持有现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5%，其 中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。国债期货过火他金融用具的投资 比例依照法律规或监管机构的规矩实践。   本基金在合同约定的畛域内实施稳健的全体资产配置，通过对国表里宏不雅经济情状、证 券商场走势、商场利率走势以及商场资金供求情况、信用风险情况、风险预算和关联法律法 规等因素的空洞分析，揣测种种资产在长、中、短期内的风险收益特征，进而进行合理资产 配置。   可退换债券和可交换债券投资是基于对宏不雅经济形势、国度财政政策、货币政策潜入分 析的基础上，对种种商场大势作念出判断的前提下，一方面对可退换债券和可交换债券所对应 的基础股票进行分析和辩论，对盈利智商较强或成长性较好的行业和上市公司的可转债进行              招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 要点热心，另一方面，应用招商基金可退换债券和可交换债券评价体系，定量分析和定性分 析相结合，遴荐具有较高投资价值的可退换债券和可交换债券进行投资，主要包括：基于二 叉树模子的可退换债券和可交换债券价值分析、可退换债券和可交换债券的债/股性和隐含 波动率分析、对可退换债券和可交换债券条件的定性分析等。   （1）基础股票分析。在当前的商场中，可退换债券和可交换债券投资赢利的根蒂在于 股价高潮带动债券价钱高潮，正股是决定可退换债券和可交换债券投资价值的最主要因素。 本基金管理东说念主将充分利用招商基金的投资平台和股票估值体系，从宏不雅环境大势细目异日经 济运行态势，进而分析和揣测股票商场的全体走势，并细目当前经济发展阶段所对应股票市 场各行业的发扬，从而细目行业层面上的遴荐要领，进而通过个股基本面辩论，遴荐盈利能 力及成长性较强的行业和上市公司刊行的可转债。   （2）基于二叉树模子的可退换债券和可交换债券价值分析。基金管理东说念主运用二叉树定 价模子对可退换债券和可交换债券进行价值分析。即运用股价通顺的二叉树数值求解方法对 可退换债券和可交换债券的订价影响因素进行分析，以说明不同因素对可退换债券和可交换 债券价值的影响进度，从而细目可退换债券和可交换债券不同阶段的理讲价钱。结合订价模 型、商场定性分析和定量相比分析，充分洽商商场各时期的特征，合理地给出可退换债券和 可交换债券的估值。   （3）可退换债券和可交换债券债性/股性的相对价值分析及隐含波动率分析。可退换债 券和可交换债券兼具股性和债性，在不同商场环境下呈现出债性偏强、股性偏强、股债性平 衡的特色。本基金优先投资于股性偏强的可退换债券和可交换债券。   （4）可退换债券和可交换债券条件分析。可退换债券和可交换债券时时附有赎回、回 售、转股价修正等条件，其中赎回条件是刊行东说念主促进转债转股的遑急技巧，而回售、转股价 修正条件是对转债投资者的保护性条件。这些条件在特定环境下对可退换债券和可交换债券 价值有着较大的影响。招商基金利用可退换债券和可交换债券条件分析模板对债券条件进行 追踪，根据标的公司当前经营情状和异日发展策略，以及公司的财务情状和融资需求，对发 行东说念主的促进转股智商和促进转股意愿进行分析，把抓可能的投资契机。   本基金在债券投资中主要基于对国度财政政策、货币政策的潜入分析以及对宏不雅经济的 动态追踪，给与久期匹配下的主动性投资策略，主要包括：久期匹配、期限结构配置、信用 策略，相对价值判断、动态优化等管理技巧，对债券商场、债券收益率弧线以及多样债券价 格的变化进行揣测，不雅机而动、积极救助。   （1）通过对宏不雅经济和商场因素的分析，细目债券组合久期。基金管理东说念主通过对主要 的经济变量（如宏不雅经济策画、货币政策、通货推广、财政政策及资金和证券的供求等因素） 的追踪揣测和结构分析，建立“宏不雅策略表”，并结合债券商场收益率弧线过火变动、货币 商场利率及央行公开商场操作等商场因素进行评分。通过对上述策画上阶段的回归、本阶段                招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 的分析和下阶段的揣测，以定量打分的形式揣测下一阶段债券商场和货币商场的利率走势， 进而细目债券组合的久期配置。   （2）收益率弧线分析，细目债券组合期限结构配置。通过收益率弧线形态分析以及收 益率变动预期分析，形成组合的期限结构策略，即明确组合给与枪弹型、杠铃型如故道路型 策略。如揣测收益率弧线变陡，将给与枪弹型策略；如揣测收益率弧线变平，将给与杠铃型 策略，如揣测收益率弧线斜率基本巩固时，将给与道路型策略。   （3）信用策略。咱们主要依靠里面评级系统分析信用债的相对信用水平、负约风险及 表面信用利差。基金管理东说念主迷惑的收益率基差分析模子好像分析任意时期段、不同债券的历 史利差情况，何况好像统计出历史利差的均值和波动度，发掘相对价值被低估的债券，以确 定债券组合的类属配置和个券配置。   （4）相对价值判断。根据对同类债券的相对价值判断，遴荐合适的交易时机，增持相 对低估、价钱将上升的债券，减持相对高估、价钱将下降的债券。比如判断异日利差弧线走 势，相比期限左近的债券的利差水平，遴荐利差较高的品种，进行置换。由于利差水平受流 动性和信用水平的影响，因此该策略也可扩展到新老券置换、流动性和信用的置换，即在相 同收益率下买入近期刊行的债券，或是流动性更好的债券，或在相似外部信用级别和收益率 下，买入里面信用评级更高的债券。   （5）优化配置，动态救助。本基金管理东说念主的组合测试系统主要包括组合分析模子和情 景分析模子两部分。债券组合分析模子是用来实时精准监测债券组合情状的系统，情景分析 模子是模拟异日商场环境发生变化（举例升息）或买入卖出某债券时可能对组合产生的影响 的系统。通过组合测试，好像筹备出不哀怜景下组合的薪金，以细目薪金最高的模拟组合。   本基金对股票的投资，以价值投资理念为导向，遴选“从上至下”的多主题投资和“自 下而上”的个股精选方法，活泼运用多种股票投资策略，深度挖掘经济结构转型过程中具有 中枢竞争力和发展后劲的行业和公司，完结基金资产的耐久巩固升值。   资产辅助类证券的订价受商场利率、流动性、刊行条件、标的资产的组成及质料、提前 偿还率过火它附加条件等多种因素的影响。本基金将在利率基本面分析、商场流动性分析和 信用评级辅助的基础上，辅以与国债、企业债等债券品种的相对价值相比，审慎投资资产支 持证券类资产   为灵验收敛债券投资的系统性风险，本基金根据风险管理的原则，以套期保值为宗旨， 限度运用国债期货，提高投资组合的运作成果。在国债期货投资时，本基金将起初分析国债 期货各合约价钱与最低廉可交割券的关系，遴荐订价合理的国债期货合约，其次，洽商国债 期货各合约的流动秉性况，最终细目与现货组合的合适匹配，以达到风险管理的标的。                   招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      在收敛风险的前提下，本基金将根据本基金的投资标的和股票投资策略，基于对基础证 券投资价值的潜入辩论判断，进行存托凭证的投资。      基金的投资组合应罢黜以下限制：      （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%；      （2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有现款或 者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5%；其中现款不包括结算 备付金、存出保证金和应收申购款等；      （3）本基金持有一家公司刊行的证券（含存托凭证），其市值不卓越基金资产净值的      （4）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券（含存托凭证），其市值 不卓越该证券的 10％；本基金管理东说念主管理的全部洞开式基金（包括洞开式基金以及处于开 放期的如期洞开基金）持有一家上市公司刊行的可开通股票，不得卓越该上市公司可开通股 票的 15%；本基金管理东说念主管理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可开通股票，不得超 过该上市公司可开通股票的 30%；      （5）本基金投资于归并原始权益东说念主的种种资产辅助证券的比例，不得卓越基金资产净 值的 10％；      （6）本基金持有的全部资产辅助证券，其市值不得卓越基金资产净值的 20％；      （7）本基金持有的归并（指归并信用级别）资产辅助证券的比例，不得卓越该资产支 持证券畛域的 10％；      （8）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于归并原始权益东说念主的种种资产辅助证券，不得 卓越其种种资产辅助证券揣度畛域的 10％；      （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产辅助证券。基金持有 资产辅助证券期间，如果其信用品级下降、不再恰当投资尺度，应在评级呈文讦布之日起 3 个月内赐与全部卖出；      （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓越本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不卓越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；      （11）本基金插足世界银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得卓越基金资产净值 的 40%，插足世界银行间同行商场进行债券回购的最耐久限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；               招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （12）本基金资产总值不卓越基金资产净值的 140%；   （13）如本基金投资国债期货，则在职何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值， 不得卓越基金资产净值的 15%；在职何交易日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得卓越 基金持有的债券总市值的 30%；在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交 金额不得卓越上一交易日基金资产净值的 30%；   （14）如本基金投资国债期货，基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券） 市值和买入、卖放洋债期货合约价值，揣度（轧差筹备）应当恰当基金合同对于债券投资比 例的关联约定；   （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值揣度不得卓越本基金资产净值的 15%；   因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金畛域变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金 不恰当该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （16）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资畛域保持一致；   （17）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（15）、（16）情形之外，因证券、期货商场波动、证券刊行东说念主 合并、基金畛域变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投资比例不恰当上述规矩投资比例的， 基金管理东说念主应当在 10 个交易日内进行救助，但中国证监会规矩的格外情形除外。法律法例 或监管部门另有规矩的，从其规矩。   基金管理东说念主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例恰当基金合同 的关联约定。在上述期间内，本基金的投资畛域、投资策略应当恰当 基金合同的约定。基 金托管东说念主对基金投资的监督与检讨自基金合同顺利之日起开头。法律法例或监管部门另有规 定的，从其规矩。   如果法律法例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规矩为准。法 律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行适当程序后，则本基 金投资不再受干系限制。   为厚爱基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违背规矩向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、专揽证券交易价钱过火他不耿介的证券交易行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会规矩辞谢的其他行动。               招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓吹、实践收敛东说念主或者 与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当恰当基金的投资标的和投资策略，罢黜基金份额持有东说念主利益优先原则，贯注利益 摧毁，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公说念合理价钱实践。干系交易必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与暴露。要紧关联交易应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资可不再受相 关限制或按变更后的规矩实践。   本基金事迹相比基准为：中债空洞指数收益率×80%+沪深 300 指数收益率×20%。   中债空洞指数由中央国债登记结算有限责任公司编制，其样本畛域涵盖银行间商场和交 易所商场，成份债券包括国度债券、企业债券、央行单据等扫数主要债券种类，具有平方的 商场代表性，好像反应中国债券商场的总体走势。沪深 300 指数由中证指数有限公司编制， 该指数收用上海和深圳证券商场中 300 只 A 股手脚样本编制而成的要素股指数，空洞反应了 沪深证券商场大中市值公司的全体情状，具有邃密的商场代表性。选用上述指数手脚事迹比 较基准能客不雅合理地反应本基金风险收益特征。   如果今后法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为商场宽阔接受的事迹相比基准推 出，或者商场上出现愈加得当用于本基金的事迹相比基准，以及如果异日指数发布机构不再 公布上述指数或编削指数称呼时，经与基金托管东说念主协商一致，本基金可在报中国证监会备案 后变更事迹相比基准并实时公告，无需召开基金份额持有东说念主大会。   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币商场基金，但低于搀杂型基金、股 票型基金。 利益；                   招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 不妥利益。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并筹商管帐师事务所意见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本章揣时度力定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规矩。   招商安华债券型证券投资基金管理东说念主－招商基金管理有限公司的董事会及董事保证本 呈文所载而已不存在乌有记录、误导性呈文或要紧遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和完 整性承担个别及连带责任。   本投资组合呈文所载数据罢休 2024 年 12 月 31 日，来源于《招商安华债券型证券投资 基金 2024 年第 4 季度呈文》。                                                 金额单元：东说念主民币元                                                 占基金总资产的比例      序号               姿色    金额（元）                                                    （%）               其中：股票          2，274，934，821.74         15.68               其中：债券         11，907，199，984.43         82.06                   资产辅助证券       45，053，221.82           0.31               其中：买断式回购的                     -             -               买入返售金融资产                  招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）             金揣度                                                金额单元：东说念主民币元                                                占基金资产净值比例      代码          行业类别     公允价值（元）                                                   （％） A           农、林、牧、渔业                       -              - B           采矿业                            -              - C           制造业             1，495，073，701.52          11.57 D           电力、热力、燃气及                      -              -             水分娩和供应业 E           建筑业                            -              - F           批发和零卖业                         -              - G           交通输送、仓储和邮        262，703，270.48            2.03             政业 H           住宿和餐饮业                         -              - I           信息传输、软件和信        412，821，289.50            3.20             息期间服务业 J           金融业                            -              - K           房地产业                           -              - L           租借和商务服务业         104，336，560.24            0.81 M           科学辩论和期间服务                      -              -             业 N           水利、环境和行家设                      -              -             施管理业 O           住户服务、修理和其                      -              -             他服务业 P           栽培                             -              - Q           卫生和社会职业                        -              - R           文化、体育和文娱业                      -              - S           空洞                             -              -             揣度              2，274，934，821.74          17.61     本基金本呈文期末未持有港股通投资股票。                           招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                                                         金额单元：东说念主民币元                                                                   占基金资  序号          股票代码           股票称呼   数目（股）        公允价值（元）           产净值比                                                                   例（％）                                                         金额单元：东说念主民币元                                                         占基金资产净值比例        序号                 债券品种     公允价值（元）                                                            （％）                      其中：政策性金融债        978，780，365.23                 7.58                                                         金额单元：东说念主民币元                                                                   占基金资  序号          债券代码           债券称呼   数目（张）        公允价值（元）           产净值比                                                                   例（％）                 招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                 永续债 01                 永续债 02 资明细                                                 占基金资产  序号    证券代码      证券称呼      数目（份）        公允价值（元） 净值比例                                                  （%）  本基金本呈文期末未持有贵金属。  本基金本呈文期末未持有权证。  根据本基金合同规矩，本基金不参与股指期货交易。  根据本基金合同规矩，本基金不参与股指期货交易。                    招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）    为灵验收敛债券投资的系统性风险，本基金根据风险管理的原则，以套期保值为宗旨， 限度运用国债期货，提高投资组合的运作成果。在国债期货投资时，本基金将起初分析国债 期货各合约价钱与最低廉可交割券的关系，遴荐订价合理的国债期货合约，其次，洽商国债 期货各合约的流动秉性况，最终细目与现货组合的合适匹配，以达到风险管理的标的。    本基金本呈文期末未持有国债期货合约。    本呈文期内，本基金投资国债期货恰当既定的投资政策和投资宗旨。    呈文期内基金投资的前十名证券除 21 工商银行永续债 02（证券代码 2128044）、21 农 业银行永续债 01（证券代码 2128038）、22 申证 02（证券代码 149790）、24 国开 10（证 券代码 240210）、24 相差 08（证券代码 240308）、鸿路钢构（证券代码 002541）外其他 证券的刊行主体未有被监管部门立案探问，不存在呈文编制日前一年内受到公开谴责、处罚 的情形。    根据发布的干系公告，该证券刊行东说念主在呈文期内因违纪经营、里面轨制不完善、违背反 洗钱法、未照章履行职责等原因，屡次受到监管机构的处罚。    根据发布的干系公告，该证券刊行东说念主在呈文期内因未照章履行职责、未按期申报税款、 违背税收管理规矩等原因，屡次受到监管机构的处罚。    根据发布的干系公告，该证券刊行东说念主在呈文期内因未照章履行职责、里面轨制不完善、 违背反洗钱法，屡次受到监管机构的处罚。    根据发布的干系公告，该证券刊行东说念主在呈文期内因违纪经营、未照章履行职责，屡次受 到监管机构的处罚。                    招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）    根据发布的干系公告，该证券刊行东说念主在呈文期内因涉嫌违背法律法例、未照章履行职责 等原因，屡次受到监管机构的处罚。    根据 2024 年 1 月 19 日发布的干系公告，该证券刊行东说念主因未按期申报税款被国度税务总 局上海市浦东新区税务局第十一税务所责令改正。    根据 2024 年 2 月 26 日发布的干系公告，该证券刊行东说念主因未按期申报税款被国度税务总 局上海市浦东新区税务局第十一税务所责令改正。    根据 2024 年 4 月 22 日发布的干系公告，该证券刊行东说念主因未按期申报税款被国度税务总 局上海市青浦区税务局第二税务所责令改正。    根据 2024 年 6 月 24 日发布的干系公告，该证券刊行东说念主因未按期申报税款被国度税务总 局上海市浦东新区税务局第十一税务所责令改正。    对上述证券的投资决策程序的说明：本基金投资上述证券的投资决策程序恰当干系法律 法例和公司轨制的要求。    本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同规矩的备选股票库，本基金管理东说念主从轨制和 经由上要求股票必须先入库再买入。                                        金额单元：东说念主民币元        序号                    称呼        金额（元）    本基金本呈文期末未持有处于转股期的可退换债券。             招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）  本基金本呈文期末投资前十名股票中不存在开通受限情况。                         招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                             §9 基金的事迹        基金管理东说念主依照恪尽责守、淳厚信用、严慎用功的原则管理和运用基金财产，但投资者    购买本基金并未便是将资金手脚进款存放在银行或进款类金融机构，本基金管理东说念主不保证基    金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其异日发扬。投资有风险，投资    者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。        本基金合同顺利以来的投资事迹及与同期基准的相比如下表所示：        招商安华债券 A：                                   净值增长      事迹相比      事迹相比基                         净值增            阶段                     率尺度差      基准收益      准收益率标     ①-③      ②-④                         长率①                                     ②        率③        准差④ 自基金成立起至 2024.12.31      25.51%     0.22%     21.76%     0.23%    3.75%   -0.01%    招商安华债券 C：                                   净值增长      事迹相比      事迹相比基                         净值增             阶段                    率尺度差      基准收益      准收益率标      ①-③     ②-④                         长率①                                     ②        率③        准差④ 自基金成立起至 2024.12.31      23.71%     0.22%     21.76%     0.23%    1.95%   -0.01%    招商安华债券 D：                                             事迹比       事迹相比                                   净值增长                         净值增                 较基准       基准收益             阶段                    率尺度差                          ①-③      ②-④                         长率①                 收益率       率尺度差                                     ②                                              ③          ④ 自基金成立起至 2024.12.31 7.98%    0.26%            11.58%     0.21%   -3.60%   0.05%  注：1、本基金合同顺利日为 2020 年 3 月 25 日。                招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                   §10 基金的财产   基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、银行进款本息、基金应收款项以过火他资 产的价值总和。   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金托管东说念主根据干系法律法例、表苟且文献为本基金开立资金账户、证券账户和期货账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销 售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相孤独。   本基金财产孤独于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律责任，其债权东说念主不得对本基金财产诳骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的规矩贬责外，基金财产不得被贬责。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章终结、被照章毁灭或者被照章宣告收歇等原因进行清理 的，基金财产不属于其清接待产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务彼此抵销；基金管理东说念主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制实践。                 招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                 §11 基金资产的估值      本基金的估值日为本基金干系的证券交易阵势的交易日以及国度法律法例规矩需要对 外暴露基金净值的非交易日。      基金所领有的股票、存托凭证、债券、繁衍用具和银行进款本息、应收款项、其它投资 等资产及欠债。      基金管理东说念主在细目干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应恰当《企业管帐准则》、 监管部门关联规矩。 除管帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加救助地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的要紧事件的，应给与最近交易日的 报价细目公允价值。有充足凭据标明估值日或最近交易日的报价不行信得过反应公允价值的， 应答报价进行救助，细目公允价值。      与上述投资品种相似，但具有不同特征的，应以相似资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值期间中洽商不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产持有者的，那么在估值期间中不应将该限制手脚特征洽商。此外，基金管理东说念主不 应试虑因其多量持有干系资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息辅助的估值期间细目公允价值。给与估值期间细目公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，只消在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 救助对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应答估值进行救助并细目公允价 值。              招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化以及证券刊行机构 未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后 经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考近似投资 品种的现行市价及要紧变化因素，救助最近交易市价，细目公允价钱。   （2）交易所上市实行净价交易的债券，对于存在活跃商场的情况下，按第三方估值机 构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境 未发生要紧变化，按第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；如最近交易 日后经济环境发生了要紧变化的，给与估值期间细目公允价值。   （3）交易所上市未实行净价交易的债券，对于存在活跃商场的情况下，按估值日收盘 价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变 化，按最近交易日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估 值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近交易日后经济环境发生了要紧变 化的，给与估值期间细目公允价值。   （4）交易所上市不存在活跃商场的有价证券，给与估值期间细目公允价值。交易所上 市的资产辅助证券，给与估值期间细目公允价值，在估值期间难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的归并股票 的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值。   （2）初次公迷惑行未上市的股票、债券，给与估值期间细目公允价值，在估值期间难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）开通受限的股票，包括非公迷惑行股票、初次公迷惑行股票时公司鼓吹公迷惑售 股份、通过巨额交易取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未上市、回购交易中的 质押券等开通受限股票），按监管机构或行业协会关联规矩细目公允价值。 机构提供的估值价钱数据进行估值。 无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化的，给与最近交易日结算价估值。                招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 值的公说念性。 规矩估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程序及干系法 律法例的规矩或者未能充分厚爱基金份额持有东说念主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商责罚。   根据关联法律法例，基金净值信息筹备和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主承担。本基 金的基金管帐责任方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金关联的管帐问题，如经干系各方 在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理东说念主对基金净值信息的筹备 结果对外赐与公布。 份额的余额数目筹备，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。基金管理东说念主不错设立 大额赎回情形下的净值精度济急救助机制。国度另有规矩的，从其规矩。   每个职业日筹备基金净值信息，并按规矩公告。 的规矩暂停估值时除外。基金管理东说念主每个职业日对基金资产估值后，将基金净值信息结果发 送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公布。   基金管理东说念主和基金托管东说念主将遴选必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额的基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值症结时， 视为该类基金份额净值症结。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的症结变成估值症结，导致其他当事东说念主遭受损失的，症结的责任东说念主应当对由于该                招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 估值症结遭受损不当事东说念主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值症结处理原则”给予补偿， 承担补偿责任。   上述估值症结的主要类型包括但不限于：而已申报差错、数据传输差错、数据筹备差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值症结已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值症结责任方应实时调解各方， 实时进行更正，因更正估值症结发生的用度由估值症结责任方承担；由于估值症结责任方未 实时更正已产生的估值症结，给当事东说念主变成损失的，由估值症结责任方对顺利损失承担补偿 责任；若估值症结责任方已经积极调解，何况有协助义务确当事东说念主有充足的时期进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿责任。估值症结责任方应答更正的情况向关联当事东说念主进行确 认，确保估值症结已得到更正。   （2）估值症结的责任方对关联当事东说念主的顺利损失负责，分歧迤逦损失负责，何况仅对 估值症结的关联顺利当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值症结而获取不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但估值症结 责任方仍应答估值症结负责。如果由于获取不妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还不妥得利 变成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值症结责任方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的畛域内对获取不妥得利确当事东说念主享有要求托福不妥得利的权利；如果获取 不妥得利确当事东说念主已经将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获取的补偿 额加上已经获取的不妥得利返还的总和卓越其实践损失的差额部分支付给估值症结责任方。   （4）估值症结救助给与尽量收复至假设未发生估值症结的正确情形的方式。   估值症结被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值症结发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值症结发生的原因细目 估值症结的责任方；   （2）根据估值症结处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值症结变成的损失进行评估；   （3）根据估值症结处理原则或当事东说念主协商的方法由估值症结的责任方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值症结处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值症结的更正向关联当事东说念主进行说明。   （1）基金份额净值筹备出现症结时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并遴选合理的措施贯注损失进一步扩大。                 招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      （2）种种基金份额的基金份额净值筹备症结偏差达到本类基金份额净值的 0.25%时， 基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；症结偏差达到本类基金份额净值的      （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。 基金管理东说念主应当暂停基金估值；      用于基金信息暴露的基金净值信息由基金管理东说念主负责筹备，基金托管东说念主负责进行复核。 基金管理东说念主应于每个职业日交易结果后筹备当日的基金净值信息并发送给基金托管东说念主。基金 托管东说念主对净值筹备结果复核说明后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主对基金净值信息赐与公 布。 金资产估值症结处理。 由于其他不可抗力原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主固然已经遴选必要、适当、合理的措施进 行检讨，然则未能发现该症结的，由此变成的基金资产估值症结，基金管理东说念主和基金托管东说念主 免除补偿责任。但基金管理东说念主和基金托管东说念主应当积极遴选必要的措施松开或摈斥由此变成的 影响。      本基金实施侧袋机制的，应根据本章节的约定对主袋账户资产进行估值并暴露主袋账户 的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停暴露侧袋账户的基金净值信息。                 招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                 §12 基金的收益与分派   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系用度后的 余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   基金可供分派利润指罢休收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已完结收益 的孰低数。 益分派比例不得低于该次可供分派利润的 20%，若《基金合同》顺利活气 3 个月可不进行收 益分派； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金默许的收益分 配方式是现款分成； 金份额净值减去本类每单元基金份额收益分派金额后不行低于面值； 归并类别的每份基金份额享有同瓜分派权； 后第 3 位开头舍去，舍去部分归基金资产；   在不影响基金份额持有东说念主利益的情况下，基金管理东说念主可在法律法例允许的前提下酌情调 整以上基金收益分派原则，此项救助不需要召开基金份额持有东说念主大会，但应于变更实施日前 在指定媒介公告。                招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时期、分派数额及比例、分派方式等内容。   本基金收益分派决议由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息暴露办法》 关联规矩在指定媒介公告。   收益分派给与红利再投资方式免收再投资的用度。   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持 有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的筹备方法等关联事项罢黜《业 务规则》的干系规矩。   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见本招募说明书“侧袋机制”章 节的规矩。                    招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                    §13 基金的用度与税收 用度；   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的筹备方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金管理东说念主向基金托管东说念主 发送基金管理费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月首日起 5 个职业日内从基金财产中一次 性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的筹备方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金管理东说念主向基金托管东说念主 发送基金托管费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月首日起 5 个职业日内从基金财产中一次 性支付给基金托管东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。                    招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.30%，D 类基金份额的销售服务费年费率为 0.40%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基 金份额持有东说念主服务，基金管理东说念主将在基金年度呈文中对该项用度的列支情况作专项说明。   C 类基金份额的销售服务费计提的筹备公式如下：   H=E×0.30%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   D 类基金份额的销售服务费计提的筹备公式如下：   H=E×0.40%÷当年天数   H 为 D 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 D 类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东说念主向基金托管 东说念主发送基金销售服务费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月首日起 5 个职业日内从基金财产 中一次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“13.1 基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关联法例及相应公约规矩，按 用度实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度： 损失；   基金管理东说念主和基金托管东说念主协商一致且在履行适当程序后，可根据基金发展情况救助基金 管理费率、基金托管费率、销售服务费率等干系费率。   基金管理东说念主必须最迟于新的费率实施日前依照关联规矩在至少一种指定媒介和基金管 理东说念主网站上公告。              招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见本招募说明 书“侧袋机制”章节或干系公告。   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实践。   基金财产投资的干系税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣缴义务东说念主按 照国度关联税收征收的规矩代扣代缴。              招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                  §14 基金份额的登记   本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清理和结算业务，具体内容包括投资东说念主 基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的说明、清理和结算、代理披发红利、 建立并撑持基金份额持有东说念主名册和办理非交易过户等。   本基金的登记业务由基金管理东说念主或基金管理东说念主奉求的其他恰当条件的机构办理。基金管 理东说念主奉求其他机构办理本基金登记业务的，应与代理东说念主订立奉求代理公约，以明确基金管理 东说念主和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、清理及基金交易说明、披发红利、建 立并撑持基金份额持有东说念主名册等事宜中的权利和义务，保护基金份额持有东说念主的正当权益。   基金登记机构享有以下权利： 始实施前在指定媒介上公告；   基金登记机构承担以下义务： 份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于 20 年； 金带来的损失，须承担相应的补偿责任，但司法强制检讨情形及法律法例及中国证监会规矩 的和《基金合同》约定的其他情形除外；              招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 服务；                招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                §15 基金的管帐和审计 如下原则：如果《基金合同》顺利少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度暴露； 按照关联规矩编制基金管帐报表； 式说明。 格的管帐师事务所过火注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需依照《信息暴露办法》关联规矩在指定媒介公告。                 招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                 §16 基金的信息暴露 《流动性风险管理规矩》、《基金合同》过火他关联规矩。相应法律法例对于 信息暴露的规矩发生变化时，本基金从其最新规矩。      本基金信息暴露义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大会的基金 份额持有东说念主过火日常机构（如有）等法律、行政法例和中国证监会规矩的当然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。      本基金信息暴露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根蒂起点，按照法律法例和中国 证监会的规矩暴露基金信息，并保证所暴露信息的信得过性、准确性、完好意思性、实时性、简明 性和易得性。      本基金信息暴露义务东说念主应当在中国证监会规矩时期内，将应予暴露的基金信息通过中国 证监会指定的世界性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”，包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子暴露网站）等媒介暴露， 并保证基金投资者好像按照《基金合同》约定的时期和方式查阅或者复制公开暴露的信息资 料。 暴露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文 本为准。      本基金公开暴露的信息给与阿拉伯数字；除至极说明外，货币单元为东说念主民币元。                   招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      公开暴露的基金信息包括：      （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额 持有东说念主大会召开的规则及具体程序，说明基金产物的特性等触及基金投资者要紧利益的事项 的法律文献。      （2）基金招募说明书应当最大限定地暴露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特性、风险揭示、信息暴露及基金份额持有东说念主 服务等内容。      （3）基金产物而已概若是基金招募说明书的摘录文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。基金管理东说念主应当依照法律法例和中国证监会的规矩编制、暴露与更新基金产物资 料概要。      《基金合同》顺利后，基金招募说明书、基金产物而已概要信息发生要紧变更的，基金 管理东说念主应当在三个职业日内，更新基金招募说明书和基金产物而已概要，并登载在指定网站 上，其中基金产物而已概要还应当登载在基金销售机构网站或营业网点。      基金招募说明书、基金产物而已概要其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一 次。      基金合同阻隔的，基金管理东说念主不错不再更新基金招募说明书和基金产物而已概要。      （4）基金托管公约是界定基金托管东说念主和基金管理东说念主在基金财产撑持及基金运作监督等 行动中的权利、义务关系的法律文献。      基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。      基金召募央求经中国证监会注册后，基金管理东说念主应当在基金份额发售的三日前，将基金 份额发售公告、基金招募说明书指示性公告和基金合同指示性公告登载在指定报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物而已概要、《基金合同》和基金托管公约登载 在指定网站上，其中基金产物而已概要还应当登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托 管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管公约登载在指定网站上。      对于基金产物而已概要编制、暴露与更新的要求，自中国证监会规矩之日起开头实践。      基金管理东说念主应当在收到中国证监会说明文献的次日在指定报刊和指定网站上登载《基金 合同》顺利公告。              招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   《基金合同》顺利后，在开头办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当至少每周 在指定网站暴露一次种种基金份额净值和种种基金份额累计净值。   在开头办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个洞开日的次日，通 过指定网站、基金销售机构网站或营业网点暴露洞开日的种种基金份额净值和种种基金份额 累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站暴露半年度和年度 临了一日的种种基金份额净值和种种基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息暴露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的筹备方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者好像在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息而已。   基金管理东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度呈文，将年度呈文登载 在指定网站上，并将年度呈文指示性公告登载在指定报刊上。基金年度呈文中的财务管帐报 告应当经过具有证券、期货干系业务阅历的管帐师事务所审计。   基金管理东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期呈文，将中期呈文登 载在指定网站上，并将中期呈文指示性公告登载在指定报刊上。   基金管理东说念主应当在季度结果之日起十五个职业日内，编制完成基金季度呈文，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度呈文指示性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》顺利不及两个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度呈文、中期呈文或者 年度呈文。   如呈文期内出现单一投资者持有基金份额达到或卓越基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在如期呈文“影响投资者决策的其他遑急信息”项下 暴露该投资者的类别、呈文期末持有份额及占比、呈文期内持有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的格外情形除外。   基金管理东说念主应当在基金年度呈文和中期呈文中暴露基金组搭伙产情况过火流动性风险 分析等。   本基金发生要紧事件，关联信息暴露义务东说念主应在 2 日内编制临时呈文书，并登载在指定 报刊和指定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响 的下列事件：   （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）基金合同阻隔、基金清理；               招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （3）退换基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事务所；   （5）基金管理东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金管理东说念主变更持有百分之五以上股权的鼓吹、变更公司的实践收敛东说念主；   （8）基金召募期延长或提前结果召募；   （9）基金管理东说念主高档管理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门负责东说念主发生 变动；   （10）基金管理东说念主的董事在最近 12 个月内变更卓越百分之五十，基金管理东说念主、基金托 管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动卓越百分之三十；   （11）触及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东说念主或其高档管理东说念主员、基金司理因基金管理业务干系步履受到要紧行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务干系步履受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓吹、实践收敛 东说念主或者与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧 关联交易事项，中国证监会另有规矩的情形除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）基金管理费、基金托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提尺度、计提 方式和费率发生变更；   （16）任一类基金份额净值计价症结达本类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金开头办理申购、赎回；   （18）本基金发生多量赎回并脱期办理；   （19）本基金连气儿发生多量赎回并暂停接受赎回央求或降速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回央求或重新接受申购、赎回央求；   （21）发生触及基金申购、赎回事项救助或潜在影响投资者赎回等要紧事项时；   （22）基金管理东说念主给与舞动订价机制进行估值；   （23）基金合同顺利后，连气儿三十、四十、四十五个职业日出现基金份额持有东说念主数目不 满二百东说念主或者基金资产净值低于五千万元情形的；   （24）基金信息暴露义务东说念主合计可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。                 招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   在《基金合同》存续期限内，任何行家媒介中出现的或者在商场斯文传的音问可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有东说念主权益的，干系 信息暴露义务东说念主明察后应当立即对该音问进行公开清楚，并将关联情况立即呈文中国证监会。   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金合同阻隔的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进行清理并作 出清理呈文。清理呈文应当经过具有证券、期货干系业务阅历的管帐师事务所审计，并由律 师事务所出具法律意见书。基金财产清理小组应当将清理呈文登载在指定网站上，并将清理 呈文指示性公告登载在指定报刊上。   基金管理东说念主应当在季度呈文、中期呈文、年度呈文等如期呈文和招募说明书（更新）等 文献中暴露国债期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险策画等，并充分 揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否恰当既定的投资政策和投资标的等。   基金管理东说念主应在基金投资非公迷惑行股票后两个交易日内，在中国证监会指定媒体暴露 所投资非公迷惑行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基金资 产净值的比例、锁如期等信息。   基金管理东说念主应在基金季度呈文中暴露其持有的资产辅助证券总额、资产辅助证券市值占 基金净资产的比例和呈文期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产辅助证券明 细。基金管理东说念主应在基金年度呈文及中期呈文中暴露其持有的资产辅助证券总额、资产辅助 证券市值占基金净资产的比例和呈文期内扫数的资产辅助证券明细。   本基金实施侧袋机制的，干系信息暴露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和招募说明 书的规矩进行信息暴露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规矩。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息暴露管理轨制，指定专门部门及高档管理东说念主 员负责管理信息暴露事务。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应加强对未公开暴露基金信息的管控，并建立基金明锐信息知 情东说念主登记轨制。基金管理东说念主、基金托管东说念主及干系从业东说念主员不得泄露未公开暴露的基金信息。               招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金信息暴露义务东说念主公开暴露基金信息，应当恰当中国证监会干系基金信息暴露内容与 模式准则等法例的规矩。   基金托管东说念主应当按照干系法律法例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定，对基金 管理东说念主编制的基金资产净值、种种基金份额净值、种种基金份额申购赎回价钱、基金如期报 告、更新的招募说明书、基金产物而已概要、基金清理呈文等公开暴露的干系基金信息进行 复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子说明。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中遴荐暴露信息的报刊，单只基金只需遴荐一 家报刊。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子暴露网站报送拟暴露的基金信息， 并保证干系报送信息的信得过、准确、完好意思、实时。   为强化投资者保护，进步信息暴露服务质料，基金管理东说念主应当自中国证监会规矩之日起， 按照中国证监会规矩向投资者实时提供对其投资决策有要紧影响的信息。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求暴露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主进步信息暴露服务的质料。具体要求应当恰当中国证监会干系规矩。前述自主暴露 如产生信息暴露用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息暴露义务东说念主公开暴露的基金信息出具审计呈文、法律意见书的专科机构，应 当制作职业底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》阻隔后十年。   照章必须暴露的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律法例规矩将信 息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或延长暴露基金干系信息：               招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                  §17 侧袋机制   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并筹商管帐师事务所意见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会。基金管理东说念主应当 在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管理东说念主和基金服务机构应以基金份额持有东说念主的原有账户份额为 基础，说明相应侧袋账户持有东说念主名册和份额。   （1）侧袋账户   侧袋机制实施期间，基金管理东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和退换。基金份额持有东说念主 央求申购、赎回或退换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或退换央求将被推辞。   （2）主袋账户   基金管理东说念主将照章保障主袋账户份额持有东说念主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理细目申购事项，具体事项届时将由基金管理东说念主在干系公告中规矩。   对于启用侧袋机制当日收到的赎回央求，基金管理东说念主仅办理主袋账户的赎回央求并支付 赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购央求，视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户 提交的申购央求。基金管理东说念主应照章向投资者进行充分暴露。   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作策画和基金事迹策画应当以主袋账户资产为 基准。   基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   基金管理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。   基金管理东说念主不错将与侧袋账户关联的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现 后方可列支。因启用侧袋机制产生的筹商、审计用度等由基金管理东说念主承担。                招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额得志基金合同收益分派条件的情形下，基金管理东说念主 可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   （1）基金净值信息   侧袋机制实施期间，基金管理东说念主应当暂停暴露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计 净值。   （2）如期呈文   侧袋机制实施期间，基金如期呈文中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户干系信息在如期呈文中单独进行暴露，包括但不限于：呈文期内的特定资产处置进展情 况；特定资产可变现净值或净值区间，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱， 不手脚基金管理东说念主对特定资产最终变现价钱的承诺。   （3）临时呈文   基金管理东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、阻隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要紧影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险指示等遑急信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时期、向侧袋账户份额持有 东说念主支付的款项、干系用度发生情况等遑急信息。   侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理东说念主将在每次处 置变现后按规矩实时发布临时公告。   基金管理东说念主将按照基金份额持有东说念主利益最大化原则制定变现决议，将侧袋账户资产处置 变现。不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理东说念主都应实时向侧袋账户对应的基金份 额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制和阻隔侧袋机制后，实时聘用恰当《中华东说念主民共和国证 券法》规矩的管帐师事务所进行审计并暴露专项审计意见，具体如下：   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的干系事宜取得恰当《中华东说念主民共 和国证券法》规矩的管帐师事务所的专科意见。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制后五个职业日内，聘用于侧袋机制启用日发表意见的会 计师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定资产情况出具专项审计意见，内容应包含 侧袋账户的运行资产、份额、净资产等信息。   管帐师事务所对基金年度呈文进行审计时，应答呈文期间基金侧袋机制运行干系的管帐 核算和年报暴露，实践适当程序并发表审计意见。              招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   当侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理东说念主应参照基金清理呈文的干系要求，聘用符 合《中华东说念主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所对侧袋账户进行审计并暴露专项审计意见。 分，如将来法律法例或监管规则修改导致干系内容被取消或变更的，基金管理 东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有东说念主利益无实 质性不利影响的前提下，可顺利对本部天职容进行修改和救助，无需召开基金 份额持有东说念主大会审议。                  招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                     §18 风险揭示      证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资用具，其主邀功能是分散投资，降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等好像提供固定收益预期的 金融用具，投资东说念主购买基金，既可能按其持有份额共享基金投资所产生的收益，也可能承担 基金投资所带来的损失。基金在投资运作过程中可能濒临多样风险，既包括商场风险，也包 括基金自身的管理风险、期间风险和合规风险等。      多量赎回风险是洞开式基金所私有的一种风险，即当单个洞开日基金的净赎回央求卓越 上一洞开日本基金总份额的百分之十时，投资东说念主将可能无法实时赎回持有的全部基金份额。      基金分为股票型基金、搀杂型基金、债券型基金、货币商场基金等不同类型，投资东说念主投 资不同类型的基金将获取不同的收益预期，也将承担不同进度的风险。一般来说，基金的收 益预期越高，投资东说念主承担的风险也越大。投资东说念主应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金 法律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资宗旨、投资期限、投资告诫、资产 情状等判断基金是否和投资东说念主的风险承受智商相适合。      基金管理东说念主建议基金投资者在遴荐本基金之前，通过正规的门路，如：招商基金客户服 务热线（4008879555），招商基金公司网站（www.cmfchina.com）或者通过其他非直销销售 机构，对本基金进行充分、详备的了解。在对我方的资金情状、投资期限、收益预期和风险 承受智商作念出客不雅合理的评估后，再作念出是否投资的决定。投资者应确保在投老本基金后， 即使出现短期的赔本也不会给我方的正常生计带来很大的影响。      投资东说念主应当充分了解基金如期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。如期定额投资是 指挥投资东说念主进行耐久投资、平均投资成本的一种苟简略行的投资方式。然则如期定额投资并 不行避让基金投资所固有的风险，不行保证投资东说念主获取收益，也不是替代储蓄的等效搭理方 式。      基金管理东说念主承诺以淳厚信用、用功尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一 定盈利，也不保证最低收益。基金管理东说念主管理的其他基金的事迹不组成对本基金事迹发扬的 保证。基金管理东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者欢娱”原则，在作念出投资决策后，基金运营 情状与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行包袱。      证券商场受多样因素的影响所引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险。引起商场风 险的主要因素有：                 招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   货币政策、财政政策、产业政策等国度经济政策的变化会对质券商场产生影响，导致证 券商场价钱波动而产生的风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券商场的收益水平也呈周期性变化，本基金的投资品种 可能发生价钱波动，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   利率的变化顺利影响着债券的价钱和收益率，同期也影响到证券商场资金供求关系，并 在一定进度上影响上市公司的盈利水平，上述变化将在一定进度上影响本基金的收益。   上市公司的经营情状受多种因素影响，如管贤惠商、财务情状、商场出路、行业竞争、 东说念主员教化等都会导致公司盈利发生变化。如果本基金所投资的上市公司盈利下降，其证券价 格可能会下落，或好像用于分派的利润减少，导致本基金投资收益减少。   本基金的利润将主要遴选现款形式来分派，而通货推广将使现款购买力下降，从而影响 基金所产生的实践收益率。   流动性风险是指因证券商场交易量不及，导致证券不行赶快、低成腹地变现的风险。流 动性风险还包括基金出现多量赎回，致使莫得充足的现款应付赎回支付所引致的风险。   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“基金份额的申购与赎回”章节。   本基金的投资商场主要为证券交易所、世界银行间债券商场等流动性较好的表率型交易 阵势，主要投资对象为具有邃密流动性的债券、资产辅助证券、债券回购、同行存单、银行 进款、股票、存托凭证、国债期货，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具，同期本基金基于分散投资的原则在行业和个券方面未有高连合度的特征，空洞评估在正 常商场环境下本基金的流动性风险适中。   基金出现多量赎回情形下，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合情状或多量赎回份 额占比情况决定全额赎回、部分脱期赎回或暂停赎回。同期，如本基金单个基金份额持有东说念主 在单个洞开日央求赎回基金份额卓越基金总份额一定比例以上的，基金管理东说念主有权对其遴选 脱期办理赎回央求的措施。                 招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   在商场大幅波动、流动性禁锢等顶点情况下发生无法应答投资者赎回需求的情形时，基 金管理东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金合同的规矩，空洞运用 种种流动性风险管理用具，对赎回央求等进行限度救助，手脚特定情形下基金管理东说念主流动性 风险的辅助措施，包括但不限于：   （1）脱期办理多量赎回央求   投资东说念主具体请参见本招募说明书“基金份额的申购与赎回”中“多量赎回的情形及处理 方式”的干系内容。   当本基金出现上述情形时，本基金可能无法实时得志扫数投资东说念主的赎回央求，投资东说念主收 到赎回款项的时期也可能晚于预期。   （2）暂停接受赎回央求   投资东说念主具体请参见本招募说明书“基金份额的申购与赎回”中“暂停赎回或降速支付赎 回款项的情形”，详备了解本基金暂停接受赎回央求的情形及程序。   在此情形下，投资东说念主的部分或全部赎回央求可能被推辞，同期投资东说念主完成基金赎回时的 基金份额净值可能与其提交赎回央求时的基金份额净值不同。   （3）降速支付赎回款项   投资东说念主具体请参见本招募说明书“基金份额的申购与赎回”中“暂停赎回或降速支付赎 回款项的情形”，和“多量赎回的情形及处理方式”，详备了解本基金降速支付赎回款项的 情形及程序。   在此情形下，投资东说念主收到赎回款项的时期将可能比一般正常情形下有所延长。   （4）收取短期赎回费   本基金相持续持有期限少于 7 日的投资者收取不低于 1.5 %的赎回费，并将上述赎回费 全额计入基金财产。   （5）暂停基金估值   投资东说念主具体请参见本招募说明书“基金资产估值”中“暂停估值的情形”，详备了解本 基金暂停估值的情形及程序。   在此情形下，投资东说念主莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回央求可能被脱期办理或被 暂停接受，或被降速支付赎回款项。   （6）舞动订价   当本基金碰到大额申购赎回时，通过救助基金份额净值的方式，将基金救助投资组合的 商场冲击成老实派给实践申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利 影响，确保投资东说念主的正当权益不受毁伤并得到公说念对待。   （7）中国证监会认定的其他措施。   对于种种流动性风险管理用具的使用，基金管理东说念主将依照严格审批、审慎决策的原则， 实时灵验地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批程序并与基金托管东说念主协商一致。在                 招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 实践运用种种流动性风险管理用具时，投资者的赎回央求、赎回款项支付等可能受到相应影 响，基金管理东说念主将严格依照法律法例及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权 益。      信用风险主要指债券、资产辅助证券等信用证券刊行主体信用情状恶化，导致信用评级 下降以至到期不行履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交易敌手因负约而 产生的证券交割风险。      在基金管理运作过程中，管理东说念主的学问、技能、告诫、判断等主不雅因素会影响其对干系 信息和经济形势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。 成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏不雅经济、政府产业 政策、货币政策、商场需求变化、行业波动等因素的影响，可能存在所选投资标的的成长性 与商场一致预期不符而变成个券价钱发扬低于预期的风险。      本基金投资可退换债券和可交换债券，需要承担可转债和可交换债券商场的流动性风险、 债券价钱受所对应股票价钱波动影响而波动的风险以及在转股期或换股期不行转股或换股 的风险等。      资产辅助证券是一种债券性质的金融用具。资产辅助证券具有一定的价钱波动风险、流 动性风险、信用风险等风险。本公司将本着严慎和收敛风险的原则进行资产辅助证券投资， 请基金份额持有东说念主热心包括投资资产辅助证券可能导致的基金净值波动、流动性风险和信用 风险在内的各项风险。      金融繁衍品是一种金领略约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源 自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预期。投资于繁衍品需承受商场风险、信用风险、流动 性风险、操派头险和法律风险等。由于繁衍品时时具有杠杆效应，价钱波动比标的用具更为                 招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 剧烈，无意候比投资标的资产要承担更高的风险。何况由于繁衍品订价相当复杂，不适当的 估值有可能使基金资产濒临损失风险。   国债期货给与保证金交易轨制，由于保证金交易具有杠杆性，当相应期限国债收益率出 现不利变动时，可能会导致投资东说念主权益遭受较大损失。国债期货给与逐日无欠债结算轨制， 如果莫得在规矩的时期内补足保证金，按规矩将被强制平仓，可能给投资带来要紧损失。   本基金的投资畛域包括存托凭证，可能濒临存托凭证价钱大幅波动以至出现较大赔本的 风险，以及与存托凭证刊行机制干系的风险，包括存托凭证持有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的 鼓吹在法律地位、享有权利等方面存在各异可能激发的风险；存托凭证持有东说念主在分成派息、 诳骗表决权等方面的格外安排可能激发的风险；存托公约自动料理存托凭证持有东说念主的风险； 因多地上市变成存托凭证价钱各异以及波动的风险；存托凭证持有东说念主权益被摊薄的风险；存 托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在持续信息暴露监管方面与境内可能 存在各异的风险；境表里法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。   债券回购为进步基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。举例：回购交易中， 交易敌手在回购到期时不行偿还全部或部分证券或价款，变成基金资产损失的风险；回购利 率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投资总量放大，进而放大基金组合风 险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放大的同期，也放大了基金组合的波动性（尺度 差），基金组合的风险将会加大；回购比例越高，风险显露进度也就越高，对基金净值变成 损失的可能性也就越大。如发生债券回购交收负约，质押券可能濒临被处置的风险，因处置 价钱、数目、时期等的不细目，可能会给基金资产变成损失。   《基金合同》顺利后，连气儿 20 个职业日出现基金份额持有东说念主数目活气 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东说念主应当在如期呈文中赐与暴露；连气儿 50 个职业日 出现前述情形的，基金管理东说念主应阻隔基金合同，且无需召开基金份额持有东说念主大会。投资东说念主将 濒临《基金合同》提前阻隔的风险。   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将罢手暴露基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和退换。启用侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后 同期持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不行赎回，其对应特定资产的变刻下 间具有不细目性，最终变现价钱也具有不细目性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此濒临损失。                招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   实施侧袋机制期间，基金管理东说念主筹备各项投资运作策画和基金事迹策画时以主袋账户资 产为基准，不反应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。本基金不暴露侧袋账户份额的 净值，即便基金管理东说念主在基金如期呈文中暴露呈文期末特定资产可变现净值或净值区间的， 也不手脚特定资产最终变现价钱的承诺，对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管 理东说念主不承担任何保证和承诺的责任。   基金管理东说念主将根据主袋账户运作情况合理细目申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。 的风险   本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资畛域、投资比例、证券市 场宽阔礼貌等作念出的概述性姿色，代表了一般商场情况下本基金的耐久风险收益特征。销售 机构(包括直销机构和其他销售机构)根据干系法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售 机构给与的评价方法也不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征 的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受智商与产 品风险之间的匹配锤真金不怕火。   干系当事东说念主在业务各技艺操作过程中，因里面收敛存在残障或者东说念主为因素变成操作症结 或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违纪交易、管帐部门诓骗、交易症结、IT 系统 故障等风险。   在洞开式基金的多样交易步履或者后台运作中，可能因为期间系统的故障或者差错而影 响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种期间风险可能来自基金管理公司、 登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等等。   由于法律法例方面的原因，某些商场步履受到限制或合同不行正常实践，导致基金资产 的损失。   干戈、当然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券商场的运行，可能导致基金 资产的损失。金融商场危险、行业竞争、代理商负约、托管行负约等超出基金管理东说念主自身直 接收敛智商之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东说念主利益受损。 招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                 招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）        §19 基金合同的变更、阻隔与基金财产的清理 的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例规矩和基金合同约定可不经 基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 后依照《信息暴露办法》的关联规矩在指定媒介公告。   有下列情形之一的，经履行干系程序后，《基金合同》应当阻隔： 相接的； 组，基金管理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 从事证券、期货干系业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产清理小组不错聘用必要的职业主说念主员。 现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》阻隔情形出刻下，由基金财产清理小组长入经受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理呈文；               招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （5）聘用管帐师事务所对清理呈文进行外部审计，聘用讼师事务所对清理呈文出具法 律意见书；   （6）将清理呈文报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，清理期限相应顺延。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的扫数合理用度，清理用度 由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产清理的分派决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分派。   清理过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产清理呈文经具有证券、期货干系业务 阅历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产清理公告于基金财产清理呈文报中国证监会备案后 5 个职业日内由基金财产清理小组 进行公告。   基金财产清理账册及关联文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。                   招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                   §20 基金合同的内容摘录      （一）基金管理东说念主的权利与义务      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》顺利之日起，根据法律法例和《基金合同》孤独运用并管理基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例规矩或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照规矩召集基金份额持有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及关联法律规矩监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主违背了《基 金合同》及国度关联法律规矩，应呈报中国证监会和其他监管部门，并遴选必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系步履进行监督和处理；      （9）担任或奉求其他恰当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获取《基 金合同》规矩的用度；      （10）依据《基金合同》及关联法律规矩决定基金收益的分派决议；      （11）在《基金合同》约定的畛域内，推辞或暂停受理申购、赎回或退换央求；      （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司诳骗鼓吹权利，为基金的利益诳骗因基 金财产投资于证券所产生的权利；      （13）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益诳骗诉讼权利或者实施其他法 律步履；      （14）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商、期货经纪机构或其他为基 金提供服务的外部机构；      （15）在恰当关联法律、法例的前提下，制订和救助关联基金认购、申购、赎回、退换 和非交易过户等业务的业务规则；      （16）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；              招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》顺利之日起，以淳厚信用、严慎用功的原则管理和运用基金财产；   （4）配备充足的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营方式 管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险收敛、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东说念主的财产彼此孤独，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他关联规矩外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）遴选适当合理的措施使筹备基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法恰当《基 金合同》等法律文献的规矩，按关联规矩筹备并公告基金净值信息，细目基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐呈文；   （10）编制季度、中期和年度基金呈文；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他关联规矩，履行信息暴露及呈文义务；   （12）保守基金交易深沉，不泄露基金投资经营、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过火他关联规矩另有规矩外，在基金信息公开暴露前应予秘密，不向他东说念主泄露，向审 计、法律等外部专科参谋人提供的除外；   （13）按《基金合同》的约定细目基金收益分派决议，实时向基金份额持有东说念主分派基金 收益；   （14）按规矩受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他关联规矩召集基金份额持有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按规矩保存基金财产管理业务行动的管帐账册、报表、记录和其他干系而已 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或而已在规矩时期发出，何况保证投资者 好像按照《基金合同》规矩的时期和方式，随时查阅到与基金关联的公开而已，并在支付合 理成本的条件下得到关联而已的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变现和分派；   （19）濒临终结、照章被毁灭或者被照章宣告收歇时，实时呈文中国证监会并文书基金 托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当权益时，应 当承担补偿责任，其补偿责任不因其退任而免除；                 招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》变成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；      （22）当基金管理东说念主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理关联基金事务的行 为承担责任；      （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益诳骗诉讼权利或实施其他法律步履；      （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行顺利，基金 管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期结果后      （25）实践顺利的基金份额持有东说念主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；      （27）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）基金托管东说念主的权利与义务      （1）自《基金合同》顺利之日起，照章律法例和《基金合同》的规矩安全撑持基金财 产；      （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例规矩或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违背《基金合同》及 国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成要紧损失的情形，应呈报中国证监 会，并遴选必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据干系商场规则，为基金开设资金账户、证券账户和期货账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货交易资金清理；      （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；      （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；      （7）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以淳厚信用、用功尽责的原则持有并安全撑持基金财产；      （2）设立专门的基金托管部门，具有恰当要求的营业阵势，配备充足的、及格的老到 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托职业宜；      （3）建立健全里面风险收敛、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产彼此孤独；对 所托管的不同的基金分别成就账户，孤独核算，分账管理，保证不同基金之间在账户成就、 资金划拨、账册记录等方面彼此孤独；                   招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他关联规矩外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主托管基金财产；      （5）撑持由基金管理东说念主代表基金订立的与基金关联的要紧合同及关联凭证；      （6）按规矩开设基金财产的资金账户、证券账户和期货账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；      （7）保守基金交易深沉，除《基金法》、《基金合同》过火他关联规矩另有规矩外， 在基金信息公开暴露前赐与秘密，不得向他东说念主泄露，向审计、法律等外部专科参谋人提供的除 外；      （8）复核、审查基金管理东说念主筹备的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；      （9）办理与基金托管业务行动关联的信息暴露事项；      （10）对基金财务管帐呈文、季度、中期和年度基金呈文出具意见，说明基金管理东说念主在 各遑急方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如果基金管理东说念主有未实践《基金 合同》规矩的步履，还应当说明基金托管东说念主是否遴选了适当的措施；      （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他干系而已 15 年以上；      （12）接收并保存基金份额持有东说念主名册；      （13）按规矩制作干系账册并与基金管理东说念主查对；      （14）依据基金管理东说念主的指示或关联规矩向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎回款项；      （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他关联规矩，召集基金份额持有东说念主大会或配 合基金管理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；      （16）按照法律法例和《基金合同》的规矩监督基金管理东说念主的投资运作；      （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变现和分派；      （18）濒临终结、照章被毁灭或者被照章宣告收歇时，实时呈文中国证监会和银行监管 机构，并文书基金管理东说念主；      （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，首肯担补偿责任，其补偿责任不因其 退任而免除；      （20）按规矩监督基金管理东说念主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金管 理东说念主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向基金管理东说念主追偿；      （21）实践顺利的基金份额持有东说念主大会的决议；      （22）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。      （三）基金份额持有东说念主      基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基金合同》确当事东说念主，              招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主手脚《基金合同》当事东说念主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。   本基金归并类别每份基金份额具有同等的正当权益。 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派清理后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；   （4）按照规矩要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开暴露的基金信息而已；   （7）监督基金管理东说念主的投资运作；   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）认真阅读并遵照《基金合同》、招募说明书等信息暴露文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）热心基金信息暴露，实时诳骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所规矩的用度；   （5）在其持有的基金份额畛域内，承担基金赔本或者《基金合同》阻隔的有限责任；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；   （7）实践顺利的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因获取的不妥得利；   （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额持有东说念主出席会议并表决。除法律法例另有规矩或基金合同另有约定外，基金份额持 有东说念主理有的每一基金份额领有对等的投票权。                 招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   本基金份额持有东说念主大会未设立日常机构，若异日本基金份额持有东说念主大会成立日常机构， 则按照届时灵验的法律法例的规矩实践。   （一）召开事由 的，应当召开基金份额持有东说念主大会：   （1）阻隔《基金合同》；   （2）更换基金管理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）退换基金运作方式；   （5）救助基金管理东说念主、基金托管东说念主的薪金尺度或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、畛域或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会程序；   （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或揣度持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东说念主（以 基金管理东说念主收到提议当日的基金份额筹备，下同）就归并事项书面要求召开基金份额持有东说念主 大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额持有东说念主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额持 有东说念主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）救助本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费、变更收费方式或救助 基金份额类别成就；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无内容性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；   （5）基金管理东说念主、登记机构、基金销售机构救助关联认购、申购、赎回、退换、非交 易过户、转托管等业务规则；   （6）经中国证监会允许，基金推出新业务或服务；   （7）按照法律法例和《基金合同》规矩不需召开基金份额持有东说念主大会的其他情形。                  招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      （二）会议召集东说念主及召集方式 集。 议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东说念主。 基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集 或在规矩时期内未能作出版面回答，基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东说念主自 行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。 额持有东说念主大会，应当向基金管理东说念主提倡书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集或在规 定时期内未能作出版面回答，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主仍合计有 必要召开的，应当向基金托管东说念主提倡书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提倡提议的基金份额持有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主 决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。并奉告基金管理东说念主，基金管理东说念主应 当配合。 有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集的或在规矩时期内未能作出版面回答，单独 或揣度代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金管理东说念主、 基金托管东说念主应当配合，不得拦阻、干豫。      （三）召开基金份额持有东说念主大会的文书时期、文书内容、文书方式 额持有东说念主大领略知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时期、地点和会议形式；      （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；      （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；      （4）授权奉求诠释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、投递时期和地点；      （5）会务常设谋划东说念主姓名及谋划电话；      （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；                招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （7）召集东说念主需要文书的其他事项。 基金份额持有东说念主大会所遴选的具体通信方式、奉求的公证机关过火谋划方式和谋划东说念主、表决 意见寄交的截止时期和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金管理东说念主到指定地点对表决意见 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面文书基金管理东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决意见的 计票进行监督的，不影响表决意见的计票效用。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主细目。 现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主大会，基金管理东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开会同期恰当以下条件时，不错进行 基金份额持有东说念主大会议程：   （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的奉求东说念主理有基金份 额的凭证及奉求东说念主的代理投票授权奉求诠释恰当法律法例、                          《基金合同》和会议文书的规矩， 何况持有基金份额的凭证与基金管理东说念主理有的登记而已相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证高傲，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额持有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召 集基金份额持有东说念主大会。重新召集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 文书等干系公告中指定的其他形式在表决截止日往日投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应 以书面方式或会议文书等干系公告中指定的其他形式进行表决。   在同期恰当以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个职业日内连气儿公布干系 指示性公告；   （2）会议召集东说念主按基金合同规矩文书基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基 金管理东说念主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托 管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会议文书规矩的方式收取基金份                招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 额持有东说念主的表决意见；基金托管东说念主或基金管理东说念主经文书不参加收取表决意见的，不影响表决 效用；   （3）本东说念主顺利出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的，基金份额持有东说念主所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主顺利出具表 决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的基金份额持有东说念主所持有的基金份额小于在权益登记 日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时期的 3 个月以 后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东说念主大会。重新召集的基金份额持有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主顺利出具表决意见或授权 他东说念主代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决意见的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出具表决意 见的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理东说念主出具的奉求东说念主理 有基金份额的凭证及奉求东说念主的代理投票授权奉求诠释恰当法律法例、《基金合同》和会议通 知的规矩，并与基金登记机构记录相符，何况奉求东说念主出具的代理投票授权奉求诠释恰当法律 法例、基金合同和会议文书的规矩；   （5）会议文书公布前报中国证监会备案。 他方式召开，基金份额持有东说念主不错给与书面、蚁集、电话或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东说念主细目并在会议文书中列明。 电话、短信或其他方式，具体方式在会议文书中列明。   （五）议事内容与程序   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》规矩的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额持有东说念主大会谋划的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召蚁合议的文书后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，起初由大会主理东说念主按照下列第（七）条文定程序细目和公布监票 东说念主，然后由大会主理东说念主宣读提案，经谋划后进行表决，并形成大会决议。大会主理东说念主为基金 管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主理大会的情况下，由基金托管东说念主 授权其出席会议的代表主理；如果基金管理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主理大                 招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选 举产生又名基金份额持有东说念主手脚该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主。基金管理东说念主和基金托管 东说念主拒不出席或主理基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的效用。      会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份诠释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、奉求东说念主姓名（或单元称呼）和 谋划方式等事项。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，起初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文书的表决截止日历后      （六）表决      基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。      基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和至极决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规矩的须以至极决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例另有规矩或本基金合同另有约定外， 退换基金运作方式、更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、阻隔基金合同、本基金与其他基金合 并以至极决议通过方为灵验。      基金份额持有东说念主大会遴选记名方式进行投票表决。      遴选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭据诠释，不然提交恰当会议通 知中规矩的说明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头恰当会议文书规矩的表 决意见视为灵验表决，表决意见朦胧不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 意见的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总额。      基金份额持有东说念主大会的各项提案或归并项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （七）计票      （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会 议开头后文书在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额持有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持有东说念主自行召集或大会固然 由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持 有东说念主大会的主理东说念主应当在会议开头后文书在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份 额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效用。                 招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主理东说念主就地公布计票 结果。      （3）如果会议主理东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 文书表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东说念主应当进行重新盘点，重新盘点以 一次为限。重新盘点后，大会主理东说念主应当就地公布重新盘点结果。      （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的效用。      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。      （八）顺利与公告      基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起顺利。      基金份额持有东说念主大会决议自顺利之日起依照《信息暴露办法》的关联规矩在指定媒介上 公告。如果给与通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。      基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实践顺利的基金份额持有东说念主大会的决议。 顺利的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金管理东说念主、基金托管东说念主均有料理 力。      （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的格外约定      若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主和侧袋份额 持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权恰当该等比例，但若干系基金份额持有东说念主大会召 集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主理有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日干系基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时期的 3 个月以                 招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）干系基金份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； 举产生又名基金份额持有东说念主手脚该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东说念主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户的，应分别 由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，归并类别账户内的每份基金份额具有平 等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东说念主大会的干系规矩以本节格外约定内容为准，本 节莫得规矩的适用上文干系约定。   （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规 定，但凡顺利援用法律法例或监管规矩的部分，如将来法律法例或监管规矩修改导致干系内 容被取消或变更的，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可顺利对本部天职容 进行修改和救助，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系用度后的 余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指罢休收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已完结收益 的孰低数。   （三）基金收益分派原则 益分派比例不得低于该次可供分派利润的 20%，若《基金合同》顺利活气 3 个月可不进行收 益分派； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金默许的收益分 配方式是现款分成；                招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 金份额净值减去本类每单元基金份额收益分派金额后不行低于面值； 归并类别的每份基金份额享有同瓜分派权； 后第 3 位开头舍去，舍去部分归基金资产；   在不影响基金份额持有东说念主利益的情况下，基金管理东说念主可在法律法例允许的前提下酌情调 整以上基金收益分派原则，此项救助不需要召开基金份额持有东说念主大会，但应于变更实施日前 在指定媒介公告。   （四）收益分派决议   基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时期、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派决议的细目、公告与实施   本基金收益分派决议由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息暴露办法》 关联规矩在指定媒介公告。   （六）基金收益分派中发生的用度   收益分派给与红利再投资方式免收再投资的用度。   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持 有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的筹备方法等关联事项罢黜《业 务规则》的干系规矩。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的规矩。   （一）基金用度的种类 用度；                    招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （二）基金用度计提方法、计提尺度和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的筹备方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金管理东说念主向基金托管东说念主 发送基金管理费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月首日起 5 个职业日内从基金财产中一次 性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的筹备方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金管理东说念主向基金托管东说念主 发送基金托管费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月首日起 5 个职业日内从基金财产中一次 性支付给基金托管东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.30%，D 类基金份额的销售服务费年费率为 0.40%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基 金份额持有东说念主服务，基金管理东说念主将在基金年度呈文中对该项用度的列支情况作专项说明。   C 类基金份额的销售服务费计提的筹备公式如下：   H=E×0.30%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   D 类基金份额的销售服务费计提的筹备公式如下：   H=E×0.40%÷当年天数   H 为 D 类基金份额逐日应计提的销售服务费                招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   E 为 D 类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东说念主向基金托管 东说念主发送基金销售服务费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月首日起 5 个职业日内从基金财产 中一次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关联法例及相应公约规矩，按 用度实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的姿色   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）用度救助   基金管理东说念主和基金托管东说念主协商一致且在履行适当程序后，可根据基金发展情况救助基金 管理费率、基金托管费率、销售服务费率等干系费率。   基金管理东说念主必须最迟于新的费率实施日前依照关联规矩在至少一种指定媒介和基金管 理东说念主网站上公告。   （五）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，其他用度详见招 募说明书的规矩或干系公告。   （六）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实践。   基金财产投资的干系税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣缴义务东说念主按 照国度关联税收征收的规矩代扣代缴。   （一）投资标的   在保持资产流动性的基础上，通过积极主动的投资管理，合理配置债券等固定收益类资 产和权益类资产，追求基金资产的耐久稳健升值。   （二）投资畛域               招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   本基金的投资畛域为具有邃密流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股票和存托 凭证（包括主板、中小板、创业板过火他中国证监会允许基金投资的股票和存托凭证）、债 券（含国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可退换债券（含分离交易可转债）、可交 换债券、央行单据、短期融资券、超短期融资券、中期单据、所在政府债、政府辅助机构债、 政府辅助债券、永续债、永续中票等）、资产辅助证券、债券回购、同行存单、银行进款、 国债期货，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具，但须恰当中国证监会 的干系规矩。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适当程序后，可 以将其纳入投资畛域。   本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；投资于股票、存托凭证等资产的 比例不卓越基金资产的 20%；每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 本基金持有现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5%，其 中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。国债期货过火他金融用具的投资 比例依照法律规或监管机构的规矩实践。   （三）投资限制   基金的投资组合应罢黜以下限制：   （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%；   （2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有现款或 者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5%；其中现款不包括结算 备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（含存托凭证），其市值不卓越基金资产净值的   （4）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券（含存托凭证），其市值 不卓越该证券的 10％；本基金管理东说念主管理的全部洞开式基金（包括洞开式基金以及处于开 放期的如期洞开基金）持有一家上市公司刊行的可开通股票，不得卓越该上市公司可开通股 票的 15%；本基金管理东说念主管理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可开通股票，不得超 过该上市公司可开通股票的 30%；   （5）本基金投资于归并原始权益东说念主的种种资产辅助证券的比例，不得卓越基金资产净 值的 10％；   （6）本基金持有的全部资产辅助证券，其市值不得卓越基金资产净值的 20％；   （7）本基金持有的归并（指归并信用级别）资产辅助证券的比例，不得卓越该资产支 持证券畛域的 10％；                  招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      （8）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于归并原始权益东说念主的种种资产辅助证券，不得 卓越其种种资产辅助证券揣度畛域的 10％；      （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产辅助证券。基金持有 资产辅助证券期间，如果其信用品级下降、不再恰当投资尺度，应在评级呈文讦布之日起 3 个月内赐与全部卖出；      （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓越本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不卓越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；      （11）本基金插足世界银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得卓越基金资产净值 的 40%，插足世界银行间同行商场进行债券回购的最耐久限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；      （12）本基金资产总值不卓越基金资产净值的 140%；      （13）如本基金投资国债期货，则在职何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值， 不得卓越基金资产净值的 15%；在职何交易日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得卓越 基金持有的债券总市值的 30%；在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交 金额不得卓越上一交易日基金资产净值的 30%；      （14）如本基金投资国债期货，基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券） 市值和买入、卖放洋债期货合约价值，揣度（轧差筹备）应当恰当基金合同对于债券投资比 例的关联约定；      （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值揣度不得卓越本基金资产净值的 15%；      因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金畛域变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金 不恰当该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；      （16）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天资要求应当与本基金合同约定的投资畛域保持一致；      （17）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。      除上述（2）、（9）、（15）、（16）情形之外，因证券、期货商场波动、证券刊行东说念主 合并、基金畛域变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投资比例不恰当上述规矩投资比例的， 基金管理东说念主应当在 10 个交易日内进行救助，但中国证监会规矩的格外情形除外。法律法例 或监管部门另有规矩的，从其规矩。      基金管理东说念主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例恰当基金合同 的关联约定。在上述期间内，本基金的投资畛域、投资策略应当恰当 基金合同的约定。基 金托管东说念主对基金投资的监督与检讨自本基金合同顺利之日起开头。法律法例或监管部门另有 规矩的，从其规矩。                招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   如果法律法例对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规矩为准。 法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行适当程序后，则本 基金投资不再受干系限制。   为厚爱基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违背规矩向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、专揽证券交易价钱过火他不耿介的证券交易行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会规矩辞谢的其他行动。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓吹、实践收敛东说念主或者 与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当恰当基金的投资标的和投资策略，罢黜基金份额持有东说念主利益优先原则，贯注利益 摧毁，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公说念合理价钱实践。干系交易必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与暴露。要紧关联交易应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资可不再受相 关限制或按变更后的规矩实践。   （一）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （二）估值方法   （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化以及证券刊行机构 未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后 经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考近似投资 品种的现行市价及要紧变化因素，救助最近交易市价，细目公允价钱。              招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （2）交易所上市实行净价交易的债券，对于存在活跃商场的情况下，按第三方估值机 构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境 未发生要紧变化，按第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；如最近交易 日后经济环境发生了要紧变化的，给与估值期间细目公允价值。   （3）交易所上市未实行净价交易的债券，对于存在活跃商场的情况下，按估值日收盘 价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变 化，按最近交易日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估 值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近交易日后经济环境发生了要紧变 化的，给与估值期间细目公允价值。   （4）交易所上市不存在活跃商场的有价证券，给与估值期间细目公允价值。交易所上 市的资产辅助证券，给与估值期间细目公允价值，在估值期间难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的归并股票 的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值。   （2）初次公迷惑行未上市的股票、债券，给与估值期间细目公允价值，在估值期间难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）开通受限的股票，包括非公迷惑行股票、初次公迷惑行股票时公司鼓吹公迷惑售 股份、通过巨额交易取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未上市、回购交易中的 质押券等开通受限股票），按监管机构或行业协会关联规矩细目公允价值。 机构提供的估值价钱数据进行估值。 无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化的，给与最近交易日结算价估值。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 值的公说念性。               招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 规矩估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程序及干系法 律法例的规矩或者未能充分厚爱基金份额持有东说念主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商责罚。   根据关联法律法例，基金净值信息筹备和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主承担。本基 金的基金管帐责任方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金关联的管帐问题，如经干系各方 在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理东说念主对基金净值信息的筹备 结果对外赐与公布。   （三）基金净值信息   《基金合同》顺利后，在开头办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当至少每周 在指定网站暴露一次种种基金份额净值和种种基金份额累计净值。   在开头办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个洞开日的次日，通 过指定网站、基金销售机构网站或营业网点暴露洞开日的种种基金份额净值和种种基金份额 累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站暴露半年度和年度 临了一日的种种基金份额净值和种种基金份额累计净值。   （一）《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例规矩和基金合同约定可不 经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 后依照《信息暴露办法》的关联规矩在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行干系程序后，《基金合同》应当阻隔： 相接的；                 招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （三）基金财产的清理 组，基金管理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 从事证券、期货干系业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产清理小组不错聘用必要的职业主说念主员。 现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》阻隔情形出刻下，由基金财产清理小组长入经受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理呈文；   （5）聘用管帐师事务所对清理呈文进行外部审计，聘用讼师事务所对清理呈文出具法 律意见书；   （6）将清理呈文报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的扫数合理用度，清理用度 由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产清理呈文经具有证券、期货干系业务 阅历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产清理公告于基金财产清理呈文报中国证监会备案后 5 个职业日内由基金财产清理小组 进行公告。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关联文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。              招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   各方当事东说念主之间因本合同产生的或与本合同关联的争议可通过友好协商责罚。但若自一 方书面提倡协商责罚争议之日起 60 日内争议未能以协商方式责罚的，则任何一方有权将争 议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会，并按其届时灵验的仲裁规则进行仲裁。仲 裁地点为北京，仲裁裁决是结尾的，对仲裁各方当事东说念主均具有料理力。除非仲裁裁决另有规 定，仲裁费和讼师费由败诉方承担。   争议处理期间，《基金合同》当事东说念主应信守各自的职责，赓续针织、用功、尽责地履行 基金合同规矩的义务，厚爱基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本合同之宗旨，在此不包括香港、澳门至极行政区和台湾 地区法律）统辖。   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公阵势 和营业阵势查阅。                    招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                §21 基金托管公约的内容摘录   称呼：招商基金管理有限公司   住所：深圳市福田区深南通衢 7088 号   法定代表东说念主：王小青   设立日历：2002 年 12 月 27 日   批准设立文号：中国证监会证监基金字2002100 号文   组织形式：有限责任公司   注册老本：13.1 亿元东说念主民币   经营畛域：发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务   存续期间：持续经营   电话：（0755）83199596   传真：（0755）83076974   谋划东说念主：赖念念斯   称呼：中国银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号   法定代表东说念主：葛海蛟   成立时期：1983 年 10 月 31 日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   组织形式：股份有限公司   注册老本：东说念主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   经营畛域：收受东说念主民币进款；披发短期、中期和耐久贷款；办理结算；办理单据贴现； 刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同行拆借；提供 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；外汇进款；外汇贷款； 外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同行外汇拆借；外汇单据的承兑和贴现；外汇借款；外汇 担保；结汇、售汇；刊行和代理刊行股票之外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票之外的 外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的刊行和代理国外信用卡的刊行 及付款；资信探问、筹商、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；国外分支机 构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地规则可刊行或参与代理 刊行当地货币；经中国东说念主民银行批准的其他业务。               招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   存续期间：持续经营   （一）基金托管东说念主根据关联法律法例的规矩对基金管理东说念主的下列投资运作进行监督：   本基金的投资畛域为具有邃密流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股票和存托 凭证（包括主板、中小板、创业板过火他中国证监会允许基金投资的股票和存托凭证）、债 券（含国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可退换债券（含分离交易可转债）、可交 换债券、央行单据、短期融资券、超短期融资券、中期单据、所在政府债、政府辅助机构债、 政府辅助债券、永续债、永续中票等）、资产辅助证券、债券回购、同行存单、银行进款、 国债期货，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具，但须恰当中国证监会 的干系规矩。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适当程序后，可 以将其纳入投资畛域。   本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；投资于股票、存托凭证等资产的 比例不卓越基金资产的 20%；每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 本基金持有现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5%，其 中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   基金管理东说念主应将拟投资的债券库等各投资品种的具体畛域实时提供给基金托管东说念主。基金 管理东说念主不错根据实践情况的变化，对各投资品种的具体畛域赐与更新和救助，并实时文书基 金托管东说念主。基金托管东说念主根据上述投资畛域对基金的投资进行监督。   （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%；   （2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有现款或 者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5%；其中现款不包括结算 备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（含存托凭证），其市值不卓越基金资产净值的   （4）本基金管理东说念主管理且由本托管东说念主托管的全部基金持有一家公司刊行的证券（含存 托凭证），其市值不卓越该证券的 10％；本基金管理东说念主管理且由本托管东说念主托管的全部洞开 式基金（包括洞开式基金以及处于洞开期的如期洞开基金）持有一家上市公司刊行的可开通                  招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 股票，不得卓越该上市公司可开通股票的 15%；本基金管理东说念主管理且由本托管东说念主托管的全部 投资组合持有一家上市公司刊行的可开通股票，不得卓越该上市公司可开通股票的 30%；      （5）本基金投资于归并原始权益东说念主的种种资产辅助证券的比例，不得卓越基金资产净 值的 10％；      （6）本基金持有的全部资产辅助证券，其市值不得卓越基金资产净值的 20％；      （7）本基金持有的归并（指归并信用级别）资产辅助证券的比例，不得卓越该资产支 持证券畛域的 10％；      （8）本基金管理东说念主管理且由本托管东说念主托管的全部基金投资于归并原始权益东说念主的种种资 产辅助证券，不得卓越其种种资产辅助证券揣度畛域的 10％；      （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产辅助证券。基金持有 资产辅助证券期间，如果其信用品级下降、不再恰当投资尺度，应在评级呈文讦布之日起 3 个月内赐与全部卖出；      （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓越本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不卓越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；      （11）本基金插足世界银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得卓越基金资产净值 的 40%，插足世界银行间同行商场进行债券回购的最耐久限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；      （12）本基金资产总值不卓越基金资产净值的 140%；      （13）如本基金投资国债期货，则在职何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值， 不得卓越基金资产净值的 15%；在职何交易日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得卓越 基金持有的债券总市值的 30%；在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交 金额不得卓越上一交易日基金资产净值的 30%；      （14）如本基金投资国债期货，基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券） 市值和买入、卖放洋债期货合约价值，揣度（轧差筹备）比例不低于基金资产的 80%；      （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值揣度不得卓越本基金资产净值的 15%；      因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金畛域变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金 不恰当该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；      （16）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资畛域保持一致；      （17）法律法例及中国证监会规矩的其他投资比例限制。      除上述（2）、（9）、（15）、（16）情形之外，因证券、期货商场波动、证券刊行东说念主 合并、基金畛域变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投资比例不恰当上述规矩投资比例的， 基金管理东说念主应当在 10 个交易日内进行救助，但中国证监会规矩的格外情形除外。法律法例 或监管部门另有规矩的，从其规矩。               招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金管理东说念主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例恰当基金合同 的关联约定。在上述期间内，本基金的投资畛域、投资策略应当恰当基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金投资的监督与检讨自基金合同顺利之日起开头。法律法例或监管部门另有规矩 的，从其规矩。   如果法律法例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规矩为准。法 律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行适当程序后，则本基 金投资不再受干系限制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主袋账户。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓吹、实践收敛东说念主或者 与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当恰当基金的投资标的和投资策略，罢黜基金份额持有东说念主利益优先原则，贯注利益 摧毁，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公说念合理价钱实践。干系交易必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与暴露。要紧关联交易应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   （二）基金托管东说念主应根据关联法律法例的规矩及《基金合同》的约定，对基金资产净值 筹备、种种基金份额净值筹备、种种基金份额累计净值筹备、应收资金到账、基金用度开支 及收入细目、基金收益分派、干系信息暴露中登载基金事迹发扬数据等进行复核。   （三）基金托管东说念主在上述第（一）、（二）款的监督和核查中发现基金管理东说念主违背上述 约定，应实时指示基金管理东说念主，基金管理东说念主收到指示后应实时查对说明并以书面形式对基金 托管东说念主发出回函并改正。在限期内，基金托管东说念主有权随时对指示事项进行复查。基金管理东说念主 对基金托管东说念主指示的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应实时向中国证监会呈文。   （四）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的投资指示违背法律法例、本公约的规矩，应当视情 况暂缓或推辞实践，实时指示基金管理东说念主，并依照法律法例的规矩实时向中国证监会呈文。 基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据交易程序已经顺利的指示违背法律法例、本公约规矩的，应 当实时指示基金管理东说念主，并依照法律法例的规矩实时向中国证监会呈文。   （五）基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，包括但不限于：在规矩 时期内回答基金托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证，提供干总共据资 料和轨制等。 律法例过火行业监管要求的基础上，基金管理东说念主有权对基金托管东说念主履行本公约的情况进行必                招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 要的核查，核查事项包括但不限于基金托管东说念主安全撑持基金财产、开设基金财产的资金账户、 证券账户、期货账户等投资所需账户、复核基金管理东说念主筹备的基金资产净值和种种基金份额 的基金份额净值、根据基金管理东说念主指示办理清理交收、干系信息暴露和监督基金投资运作等 步履。 当根由未实践或延长实践基金管理东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背法律法例、                                       《基 金合同》及本公约关联规矩时，应实时以书面形式文书基金托管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收 到文书后应实时查对并以书面形式对基金管理东说念主发出回函。在限期内，基金管理东说念主有权随时 对文书县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主对基金管理东说念主文书的违纪事项未能 在限期内纠正的，基金管理东说念主应依照法律法例的规矩呈文中国证监会。 基金管理东说念主核查托管财产的完好意思性和信得过性，在规矩时期内回答基金管理东说念主并改正。   （一）基金财产撑持的原则 金合同》及本公约另有规矩，不得自走时用、贬责、分派基金的任何财产。 需账户。 金托管东说念主不得奉求第三东说念主托管基金财产。   （二）基金合同顺利前召募资金的验资和入账 基金份额持有东说念主东说念主数恰当《基金法》、《运作办法》等关联规矩的，由基金管理东说念主在法如期 限内聘用具有从事证券、期货干系业务阅历的管帐师事务所对基金进行验资，并出具验资报 告，出具的验资呈文应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册管帐师署名方为灵验。 金银行账户中，并确保划入的资金与验资说明金额相一致。   （三）基金的银行账户的开设和管理               招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 托管东说念主撑持和使用。本基金的一切货币收支行动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 金管理东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进行 本基金业务之外的行动。   （四）基金进行如期进款投资的账户开设和管理   基金管理东说念主以基金口头在基金托管东说念主认同的进款银行的指定营业网点开立进款账户，基 金托管东说念主负责该账户银行预留印鉴的撑持和使用。在上述账户开立和账户干系信息变更过程 中，基金管理东说念主应提前向基金托管东说念主提供开户或账户变更所需的干系而已。   （五）基金证券账户、结算备付金账户过火他投资账户的开设和管理 算有限责任公司开设证券账户。 金管理东说念主不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业务 之外的行动。 用于办理基金托管东说念主所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所进行证券投资所涉 及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规矩实践。 关账户的开设、使用的，若无干系规矩，则基金托管东说念主应当比照并遵照上述对于账户开设、 使用的规矩。 基金管理东说念主和基金托管东说念主商议后开立。新账户按关联规则使用并管理。   （六）期货账户的开立和管理   基金托管东说念主与基金管理东说念主应依据干系期货交易所或期货公司的干系规矩开立和管理期 货账户。   （七）债券托管专户的开设和管理   基金合同顺利后，基金管理东说念主负责以基金的口头央求并取得插足世界银行间同行拆借市 场的交易阅历，并代表基金进行交易；由基金管理东说念主负责向中国东说念主民银行报备，在上述手续 办理完结之后，基金托管东说念主负责以基金的口头在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市               招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 场清理所股份有限公司开设银行间债券商场债券托管账户，并代表基金进行银行间债券商场 债券和资金的清理。   （八）基金财产投资的关联有价凭证的撑持   基金财产投资的什物证券、银行如期进款存单等有价凭证由基金托管东说念主负责妥善撑持。 基金托管东说念主对其之外机构实践灵验收敛的有价凭证不承担责任。   （九）与基金财产关联的要紧合同及关联凭证的撑持   基金托管东说念主按照法律法例撑持由基金管理东说念主代表基金签署的与基金关联的要紧合同及 关联凭证。基金管理东说念主代表基金签署关联要紧合同后应在收到合同原本后 30 日内将一份正 本的原件提交给基金托管东说念主。除本公约另有规矩外，基金管理东说念主在代表基金签署与基金关联 的要紧合同期应保证基金一方持有两份以上的原本，以便基金管理东说念主和基金托管东说念主至少各持 有一份原本的原件。要紧合同由基金管理东说念主与基金托管东说念主按规矩各自撑持至少 15 年，法律 法例另有规矩或有权机关另有要求的除外。   对于无法取得两份以上原本的，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章的合同复印件， 未经两边协商或未在合同约定畛域内，合同原件不得滚动。   （一）基金资产净值的筹备和复核 是指筹备日该类基金资产净值除以筹备日该类基金份额总额后的价值。种种基金份额的基金 份额净值的筹备保留到少量点后 4 位，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的舛误计入基金 财产。基金管理东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急救助机制。法律法例或基金合同 另有规矩的，从其规矩。 的规矩暂停估值时除外。估值原则应恰当《基金合同》、《证券投资基金管帐核算业务指引》 过火他法律法例的规矩。用于基金信息暴露的基金净值信息由基金管理东说念主负责筹备，基金托 管东说念主复核。基金管理东说念主应于每个职业日结果后筹备当日的基金净值信息，并以两边约定的方 式发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主应答净值筹备结果进行复核，并以两边约定的方式将复核 结果传送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主对基金净值信息赐与公布。月末、年中庸年末估值复 核与基金管帐账宗旨查对同期进行。 基金管理东说念主可根据具体情况，并与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。                  招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 及干系法律法例的规矩或者未能充分厚爱基金份额持有东说念主利益时，两边应实时进行协商和纠 正。 时，视为该类基金份额净值估值症结。当任一类基金份额净值出现症结时，基金管理东说念主应当 立即赐与纠正，并遴选合理的措施贯注损失进一步扩大；当某类基金份额净值筹备症结偏差 达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案； 当症结偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理东说念主应当在报中国证监会备案的同期 并实时进行公告。如法律法例或监管机关对前述内容另有规矩的，按其规矩处理。 有东说念主的实践损失，基金管理东说念主应答此承担责任。若基金托管东说念主筹备的净值数据正确，则基金 托管东说念主对该损失不承担责任；若基金托管东说念主筹备的净值数据也不正确，则基金托管东说念主也首肯 担部分未正确履行复核义务的责任。如果上述症结变成了基金财产或基金份额持有东说念主的不妥 得利，且基金管理东说念主及基金托管东说念主已各自承担了补偿责任，则基金管理东说念主应负责向不妥得利 之主体观念返还不妥得利。如果返还金额不及以弥补基金管理东说念主和基金托管东说念主已承担的补偿 金额，则两边按照各自补偿金额的比例对返还金额进行分派。 其他不可抗力原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主固然已经遴选必要、适当、合理的措施进行检 查，然则未能发现该症结的，由此变成的基金资产估值症结，基金管理东说念主和基金托管东说念主应免 除补偿责任。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应当积极遴选必要的措施松开或摈斥由此变成的影 响。 达成一致，基金管理东说念主不错按照其对基金净值信息的筹备结果对外赐与公布，基金托管东说念主可 以将干系情况报中国证监会备案。      （二）基金管帐核算      基金管理东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》顺利后，应按照两边约定的归并记账方法和会 计处理原则，分别独随即成就、登记和撑持基金的全套账册，对两边各自的账册如期进行核 对，彼此监督，以保证基金财产的安全。若两边对管帐处理方法存在分歧，应以基金管理东说念主 的处理方法为准。      基金管理东说念主和基金托管东说念主应如期就管帐数据和财务策画进行查对。如发现有在不符，双 方应实时查明原因并纠正。               招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金财务报表由基金管理东说念主和基金托管东说念主每月分别孤独编制。月度报表的编制，应于每 月晦了后 5 个职业日内完成。基金合同顺利后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基 金管理东说念主应当在三个职业日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书 其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。季度呈文应在每个季度结果之日起 年度半年终了后 40 日内编制完结并于管帐年度半年终了后两个月内赐与公告；年度呈文在 管帐年度结果后 60 日内编制完结并于管帐年度终了后三个月内赐与公告。基金合同顺利不 足两个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度呈文、中期呈文或者年度呈文。   基金管理东说念主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在 收到后应 3 个职业日内进行复核，并将复核结果书面文书基金管理东说念主。基金管理东说念主在季度报 告完成当日，将关联呈文提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 5 个职业日内完成 复核，并将复核结果书面文书基金管理东说念主。基金管理东说念主在中期呈文完成当日，将关联呈文提 供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 10 个职业日内完成复核，并将复核结果书面 文书基金管理东说念主。基金管理东说念主在年度呈文完成当日，将关联呈文提供基金托管东说念主复核，基金 托管东说念主应在收到后 15 个职业日内完成复核，并将复核结果书面文书基金管理东说念主。基金管理 东说念主和基金托管东说念主之间的上述文献交易均以传果真方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东说念主和基金托管东说念主应共 同查明原因，进行救助，救助以两边认同的账务处理方式为准；若两边无法达成一致以基金 管理东说念主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东说念主在基金管理东说念主提供的呈文上加盖托管业务 部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书，两边各自留存一份。如果基金管理 东说念主与基金托管东说念主不行于应当发布公告之日之前就干系报抒发成一致，基金管理东说念主有权按照其 编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就干系情况报证监会备案。   基金份额持有东说念主名册至少应包括基金份额持有东说念主的称呼和持有的基金份额。基金份额持 有东说念主名册由基金登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和撑持，基金管理东说念主和基金托管东说念主应分 别撑持基金份额持有东说念主名册，基金登记机构保存期不少于 20 年，法律法例另有规矩或有权 机关另有要求的除外。如不行妥善撑持，则按干系法例承担责任。   在基金托管东说念主要求或编制中期呈文和年度呈文前，基金管理东说念主应将关联而已送交基金托 管东说念主，不得无故推辞或延误提供，并保证其的信得过性、准确性和完好意思性。基金托管东说念主不得将 所撑持的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应遵照秘密义务。                 招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （一）托管公约的变更   本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行变更。变更后的新公约，其内容不得与 《基金合同》的规矩有任何摧毁。变更后的新公约应当报中国证监会备案。   （二）托管公约的阻隔   发生以下情况，本托管公约应当阻隔：   （三）基金财产的清理   基金管理东说念主和基金托管东说念主应按照《基金合同》及关联法律法例的规矩对本基金的财产进 行清理。   （一）本公约适用中华东说念主民共和国法律（为本公约之宗旨不包括香港、澳门及台湾地区 法律）并从其解释。   （二）基金管理东说念主与基金托管东说念主之间因本公约产生的或与本公约关联的争议可通过友好 协商责罚。但若自一方书面提倡协商责罚争议之日起 60 日内争议未能以协商方式责罚的， 则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会，并按其届时灵验的仲 裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京，仲裁裁决是结尾的，对仲裁各方当事东说念主均具有料理力。 除非仲裁裁决另有规矩，仲裁费和讼师费由败诉方承担。   （三）除争议所涉的内容之外，本公约确当事东说念主仍应履行本公约的其他规矩。                   招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                §22 对基金份额持有东说念主的服务   本基金管理东说念主承诺向基金份额持有东说念主提供下列服务。同期，基金管理东说念主有权根据投资东说念主 的需要和商场的变化，对以下服务内容进行相应救助。   客户持有指定银行的账户，通过招商基金网上交易平台，不错完结在线开户交易。   招商基金网址：www.cmfchina.com 对账单。客户可通过招商基金客户服务热线或者网站进行账单服务定制或编削。服务用度由 本基金管理东说念主承担，客户无需荒芜承担用度。 的通信地址及谋划方式，并实时进行更新。本基金管理东说念主提供的而已邮寄服务原则上给与邮 政平信邮寄方式，并分歧邮寄而已的投递作念出承诺和保证；也分歧因邮寄而已出现遗漏、泄 露而导致的顺利或迤逦毁伤承担任何补偿责任。 内容，也无法彻底保证其安全性与实时性。因此招商基金管理公司分歧电子邮件或短信息电 子化账单的投递作念出承诺和保证，也分歧因互联网或通信等原因变成的信息不完好意思、泄露等 而导致的顺利或迤逦毁伤承担任何补偿责任。   基金份额持有东说念主不错通过招商基金管理公司网站、客户服务热线提交信息定制央求，基 金管理东说念主通过手机短讯或 E-MAIL 方式发送基金份额持有东说念主定制的信息。可定制的信息包括： 基金净值、投研不雅点、公司最新公告指示等，基金公司还将根据业务发展的实践需要，当令 救助定制信息的内容。   除了发送基金份额持有东说念主定制的种种信息外，基金公司也会如期或不如期向预留手机号 码及 EMAIL 地址的基金份额持有东说念主发送基金分成、节日请安、产物推行等信息。如基金份额 持有东说念主不但愿接收到该类信息，不错通过招商基金客户服务热线取消该项服务。                   招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金份额持有东说念主通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录招商基金网站，可享有账 户查询、信息定制、而已修改、搭理刊物查阅等多项在线服务。   招商基金网址：www.cmfchina.com   招商基金电子邮箱：cmf@cmfchina.com   招商基金客户服务热线提供全天候 24 小时的自动语音查询服务。基金份额持有东说念主可进 行基金份额净值等信息的查询。   招商基金客户服务热线提供每周六天（法定节沐日除外），每天不少于 7 小时的东说念主工咨 询服务。基金份额持有东说念主可通过该热线享受业务筹商、信息查询、信息服务定制、而已修改、 投诉建议等专项服务。   招商基金世界长入客户服务热线：400-887-9555（免远程话费）   基金份额持有东说念主不错通过直销和非直销销售机构网点柜台的意见簿、基金公司网站、客 户服务热线、书信及电子邮件等不同的渠说念对基金公司和销售网点提供的服务进行投诉。   对于职业日历间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不行实时回复的投诉，基金公司 将在承诺的时限内进行处理。对于非职业日提倡的投诉，将在顺延的职业日当日进行处理。                  招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                  §23 其他应暴露事项 序号                    公告事项                  公告日历      理旗下基金销售业务的公告      任公司鼓吹变更的公告              招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）          §24 招募说明书的存放及查阅方式   本招募说明书存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主的住所，并刊登在基金管理东说念主的网站上。   投资东说念主可在办公时期免费查阅本招募说明书，也可按工本费购买本招募说明书的复印件， 但应以本基金招募说明书的原本为准。              招商安华债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                §25 备查文献   投资者如果需了解更详备的信息，可向基金管理东说念主、基金托管东说念主或销售代理东说念主央求查阅 以下文献：   （一）中国证监会准予招商安华债券型证券投资基金注册的文献；   （二）《招商安华债券型证券投资基金基金合同》；   （三）《招商安华债券型证券投资基金托管公约》；   （四）基金管理东说念主业务阅历批件、营业执照；   （五）基金托管东说念主业务阅历批件、营业执照；   （六）讼师事务所法律意见书；   （七）中国证监会要求的其他文献。                                 招商基金管理有限公司